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Fonctions principales
Transactions
Revenus et dépenses ponctuels
Pour créer un revenu ou une dépense ponctuelle, vous devez cliquer sur l’icône du grand plus en bas au centre. Vous pouvez ensuite créer une nouvelle dépense ponctuelle en haut à gauche et un nouveau revenu ponctuel en haut à droite.
Dans la nouvelle fenêtre d’édition, vous pouvez maintenant créer votre nouvelle transaction et vous pouvez décider vous-même du niveau de détail que vous souhaitez effectuer vos entrées. Plus votre transaction est décrite de manière détaillée, plus vous pourrez générer les évaluations plus précisément ultérieurement.
S’il s’agit d’une nouvelle dépense, le montant reçoit un signe négatif par défaut. Les revenus ont des signes positifs. Cependant, ce n’est pas une obligation puisque vous pouvez changer le signe du montant à votre guise.
Remarque: Avec un remboursement, vous pouvez également rendre positif le signe d’une dépense en cliquant sur «+/-» en bas à gauche du clavier.
À droite du champ de montant, vous pouvez également spécifier la devise. Le taux de change actuel pour la devise principale spécifiée est alors déterminé.
À gauche du champ de montant se trouve la catégorie de transaction actuellement attribuée. Si vous cliquez sur l’image de la catégorie, vous pouvez recatégoriser la transaction. Les catégories de revenus sont répertoriées dans la ligne supérieure et les catégories de dépenses dans les deux lignes ci-dessous. Si vous cliquez sur une autre catégorie, le signe du champ montant est ajusté. Si vous avez également créé des hashtags pour la catégorie correspondante, ils seront listés en bas. Pour activer les hashtags (sous-catégories) pour la transaction, vous devez cliquer dessus. Des hashtags de différentes catégories peuvent également être activés pour une transaction.
Remarque: Vous pouvez également créer des catégories factices spéciales telles que pour la catégorie “Personne” et ajouter les hashtags “Mère”, “Père” et “Enfant”. Si vous avez maintenant une nouvelle dépense pour “Epicerie”, vous pouvez d’abord activer le hashtag de la personne concernée pour cette transaction (par exemple “Père” lorsque le père a payé les achats), puis effectuer la catégorisation réelle pour la catégorie “Epicerie” . Dans les diagrammes, vous pouvez ensuite évaluer exactement qui a payé les courses.
La date de la transaction doit être saisie sous le champ montant. En option, vous pouvez également utiliser le calendrier pour choisir une date.
En dessous se trouve le champ “Répéter”, où vous pouvez définir si la transaction doit être répétée à intervalles réguliers (toutes les deux semaines, tous les mois, etc.) ou non. Les opérations répétitives sont expliquées plus en détail dans le chapitre suivant.
Comme dernier champ obligatoire, vous devez choisir le compte à partir duquel la transaction doit être enregistrée.
Il y a des informations facultatives supplémentaires sous les champs obligatoires pour décrire votre transaction. Il s’agit notamment des champs de texte “Titre”, “Destinataire / Expéditeur”, “Utilisation” et “Commentaire”. À l’aide des fonctions de recherche de MoneyStats, vous pouvez évaluer ces champs de texte et rechercher et filtrer des termes ou des mots-clés spécifiques.
Vous pouvez également affecter un solde de compte manuel à chaque transaction. Avec un solde de compte actif, un montant en haut n’est plus obligatoire et peut être laissé vide. Les soldes de compte manuels s’appliquent à partir de la date saisie et tous les nouveaux revenus et dépenses sont ajoutés au dernier solde de compte connu. Ce sont des valeurs fixes et remplacent le solde de compte précédemment connu par une nouvelle valeur statique. Les soldes de compte sont affichés avec une couleur violette dans MoneyStats.
En dessous se trouve un champ spécial pour les “Hashtags (sous-catégories)”. Comme pour la catégorisation ci-dessus, vous pouvez activer ou désactiver d’autres hashtags pour la transaction ici. En principe, il s’agit de la même fonction que ci-dessus, la seule différence est que la catégorisation n’est pas modifiée lorsque d’autres hashtags sont sélectionnés ici. Le focus dans ce menu est en réalité uniquement sur les hashtags et non sur la catégorisation, c’est-à-dire que l’icône de catégorie reste inchangée, même si vous cliquez sur d’autres catégories pour activer ou désactiver les hashtags.
À l’aide des marquages, vous pouvez marquer vos transactions avec un drapeau de couleur. Vous pouvez ensuite les évaluer et les filtrer dans les rapports ou dans la recherche.
À la date d’échéance, vous pouvez réserver une date de paiement et / ou créer un rappel. Dans l’aperçu, tous les rendez-vous à venir sont ensuite résumés.
Vous pouvez également joindre des reçus ou des factures à chaque transaction. Ceux-ci sont affichés dans le grand bloc comme une image d’aperçu en bas. Pour éditer des photos de reçus multiples ou existantes, il vous suffit de cliquer sur le grand bloc, puis un aperçu de tous les reçus et factures que vous avez liés à la transaction s’ouvre.
Si vous êtes satisfait de la saisie des informations, vous pouvez enregistrer la transaction unique en cliquant sur la petite coche dans le coin supérieur droit. Vous pouvez également cliquer sur «Créer» ou «Enregistrer» en bas à droite.
Revenus et dépenses récurrents
À l’instar du chapitre précédent sur la création de revenus et de dépenses ponctuels, vous pouvez également créer des transactions récurrentes. Les transactions récurrentes sont des transactions répétitives telles que le loyer mensuel ou les frais d’assurance annuels.
Pour créer une transaction récurrente, vous devez cliquer sur l’icône plus en bas au centre. Ensuite, vous pouvez cliquer sur “Récurrent” en bas à gauche. Vous pouvez également créer une transaction unique, puis définir un intervalle dans le champ “Répéter” (par exemple toutes les 2 semaines, chaque année, etc.). Une fois que la transaction est une série récurrente, vous devez définir une date de début et de fin. Cette période limite les transactions répétitives. La date de début est déterminante pour le jour comptable de la série récurrente. Par exemple, si votre ligne récurrente a la date de début du 5 janvier 2020 et un rythme mensuel, la prochaine transaction aura lieu le 5 février 2020 et la transaction ultérieure le 5 mars 2020 et ainsi de suite.
Tous les éléments de la série récurrente sont saisis directement dans la vue de transaction et sont identifiés par le petit cercle avec les flèches cycliques. Vous pouvez également modifier des éléments individuels de la série récurrente. Vous avez le choix de ne modifier qu’un seul élément (“Seulement ceci”) ou la ligne entière (“Plusieurs”).
Si vous sélectionnez “Seulement ceci”, l’élément individuel de la série récurrente sera traité comme une transaction ponctuelle normale et les modifications n’affecteront que l’élément unique de la série récurrente. Tous les autres éléments restent inchangés.
Toutefois, si vous choisissez «Plusieurs», les modifications affectent plusieurs éléments de la série récurrente. Lesquels définissez-vous exactement lors de l’enregistrement de la transaction récurrente.
En utilisant l’exemple ci-dessus, un paiement mensuel de salaire de 1 500 USD a été effectué sous forme de série récurrente. Le reçu de salaire tombe le 5 de chaque mois (5 janvier, 5 février, 5 mars, etc.). Si vous avez maintenant reçu une augmentation de salaire de 100 USD et que le reçu de salaire est décalé de 5 jours au 10 de chaque mois, il vous suffit d’ajuster le montant et de sélectionner le 10 avril 2020 comme date de début. Lors de l’enregistrement de la transaction récurrente, la question suivante est de savoir si vous souhaitez appliquer les modifications à «Tous», «Tous à partir du 10 avril 2020» ou «Seulement ceci (10 avril 2020)». Si vous cliquez sur «Tout à partir du 10 avril 2020», toutes les transactions après le 10 avril 2020 seront traitées. Toutes les transactions antérieures à cette date de début restent inchangées. En plus de l’ajustement du montant, le jour de réservation pour toutes les nouvelles transactions après le 10 avril 2020 a donc été décalé au 10e jour.
De même, vous pouvez supprimer certains éléments d’une série récurrente en définissant également exactement quels éléments de la série doivent être pris en compte.
Attention: Si vous modifiez des éléments individuels d’une série récurrente, ils font toujours partie de la série complète. Par exemple, si vous modifiez un seul élément de la série, que vous l’enregistrez et que vous appliquez les modifications à “Tous”, toutes les modifications individuelles sont écrasées et tous les éléments sont ramenés à un dénominateur commun.
Vous pouvez trouver un résumé de toutes vos transactions récurrentes dans le coin supérieur droit de la vue des transactions. Toutes les séries récurrentes y sont répertoriées et regroupées en fonction des recettes et des dépenses. Les modifications individuelles, en revanche, ne peuvent être vues que dans la vue des transactions, où tous les éléments de la série sont disponibles individuellement et peuvent être modifiés.
Transferts
Vous pouvez utiliser les “Transferts” pour transférer un montant X d’un compte A vers un autre compte B. A cet effet, un montant X est déduit du compte A et crédité sur le compte B.
Pour créer un nouveau transfert, vous devez cliquer sur le symbole plus en bas au centre et cliquer sur “Transférer” dans le coin inférieur droit. Vous pouvez ensuite éditer vos virements de la même manière que dans les chapitres précédents et ajouter des informations complémentaires. Par défaut, un transfert unique est créé, mais vous pouvez également créer un transfert récurrent en spécifiant un intervalle dans le champ “Répéter”. Contrairement à une transaction normale, vous devez définir un compte source et un compte cible.
Comme le montrent les captures d’écran, par exemple, un montant de 5 000 USD est transféré du compte courant (source) vers le compte d’épargne (cible). Un transfert est catégorisé par défaut avec une catégorie spécifique. Cette catégorie spéciale a la propriété que les transactions avec cette catégorisation ne sont pas évaluées. Les deux virements sont pris en compte dans le solde du compte, mais pas dans le bilan mensuel. En règle générale, les transferts ne sont que des mouvements d’argent et ne doivent donc pas être évalués comme un profit ou une perte. Cependant, si vous souhaitez également voir les transferts dans les bilans, vous pouvez facilement modifier la catégorie spéciale “Transfert” dans la vue des catégories et la définir sur “évalué”. Alternativement, vous pouvez bien sûr catégoriser vos transferts avec une autre catégorie.
Remarque: Les transferts sont classés dans une catégorie spéciale afin qu’ils ne soient pas pris en compte dans les profits et les pertes, mais uniquement dans les soldes des comptes. Vous pouvez également classer vos transferts avec d’autres catégories ou définir le mode de la catégorie spéciale sur «évalué».
Les deux entrées de transfert restent toujours liées. Modifiez-vous par exemple le montant ou la date du virement, les modifications affectent à la fois le compte source et le compte cible. Si vous supprimez un élément du transfert, les deux éléments seront supprimés.
Soldes des comptes
Le solde du compte est la somme de tous les revenus, dépenses et transferts vers un compte spécifique à un moment donné.
Pour afficher le solde actuel de chaque transaction, vous pouvez activer la “Vue complète” ou la “Vue liste” dans la vue des transactions en haut à gauche. Les soldes individuels sont cumulés en fonction de la date. Sous les transactions répertoriées, vous pouvez voir le solde actuel du compte pour la période respective, à savoir l’ancien solde et le nouveau solde.
Si vous n’avez pas défini de solde de compte manuel pour un compte spécifique, le solde initial du compte est de 0 USD par défaut.
Pour créer un nouveau solde de compte manuel, vous pouvez simplement créer un nouveau revenu ou une nouvelle dépense ponctuelle. Sous les informations facultatives, vous trouverez le champ «Solde». Vous pouvez y saisir un solde de compte. En fonction de la date sélectionnée de la transaction, ce solde de compte est alors défini comme une valeur fixe. Toutes les nouvelles transactions sont ensuite additionnées au dernier solde de compte manuel connu. Vous pouvez donc également créer plusieurs soldes de compte manuels. Par exemple, le résultat ressemblerait à ceci:
| Date | Nom | Montant (USD) | Solde (USD) |
|---|---|---|---|
| 2020-01-01 | Solde | vide | 10.000 |
| 2020-02-01 | Essence | -50 | 9.950 |
| 2020-03-01 | Épicerie | -50 | 9.900 |
| 2020-04-01 | Cadeaux | -100 | 9.800 |
| 2020-05-01 | Solde | vide | 2.000 |
| 2020-05-02 | Épicerie | -100 | 1.900 |
| 2020-05-03 | Salaire | 1.000 | 2.900 |
| 2020-05-04 | Vêtements | -200 | 2.700 |
| 2020-05-05 | Essence | -50 | 2.650 |
Si vous avez saisi une valeur pour le solde du compte sous les informations facultatives, un montant en haut n’est plus nécessaire. Les soldes de compte manuels sont affichés en violet dans MoneyStats.
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Classer par catégories
Catégories de revenus et de dépenses
Dans MoneyStats, vous pouvez catégoriser vos transactions avec différentes catégories. Une distinction fondamentale est faite entre les catégories de revenus et de dépenses. Mais ce n’est qu’une ventilation approximative afin que vous puissiez évaluer vos transactions plus rapidement et plus efficacement. Vous pouvez également ajouter plus de catégories et modifier ou supprimer des catégories existantes (sous Plus / Réglages / Catégories).
Lors de la création ou de la modification d’une transaction, vous pouvez cliquer sur l’icône de catégorie en haut à gauche pour ouvrir la sélection de catégorie. Vous y verrez toutes vos catégories de revenus en haut et toutes vos catégories de dépenses ci-dessous. Si vous cliquez sur un symbole de catégorie, votre transaction sera catégorisée avec la catégorie correspondante.
Si vous cliquez sur une catégorie de dépenses telle que la catégorie «Épicerie», le champ montant devient négatif. Cependant, le signe du montant devient positif pour les catégories de revenus.
Remarque: Avec un remboursement, vous pouvez également rendre positif le signe d’une dépense en cliquant sur “+/-” en bas à gauche du clavier.
Les hashtags associés (sous-catégories) de la catégorie «Epicerie» sont affichés sous la sélection de catégorie et peuvent également être activés si nécessaire.
Pour ajouter une nouvelle catégorie, vous pouvez également faire défiler vers l’extrême droite et cliquer sur le symbole plus ou pour passer directement à la vue des catégories.
Remarque: Vous pouvez également appuyer et maintenir une catégorie dans le menu de sélection de catégorie pour la modifier directement.
Mais vous pouvez également catégoriser vos revenus et dépenses directement dans la vue des transactions. Tout ce que vous avez à faire est de cliquer sur l’icône de catégorie à l’extrême gauche. Les fonctions spéciales s’ouvrent alors avec la sélection de catégorie appropriée. Cette fonction est idéale pour catégoriser rapidement sans avoir à changer de fenêtre.
Dans la vue des catégories, vous pouvez également activer la “sélection rapide”. Les catégories pertinentes sont proposées au-dessus du champ montant lors de la création de nouvelles transactions. En fonction du montant saisi, les catégories les plus pertinentes sont triées en avant. Par exemple, si vous saisissez un montant compris entre 10 USD et 60 USD, la catégorie “Epicerie” sera triée en premier. Si vous fournissez un montant supérieur comme 800 USD, la catégorie «Location» ou «Vacances» vous est proposée.
Hashtags (sous-catégories)
Un hashtag est un mot-clé à double tête utilisé pour identifier les transactions avec un contenu spécifique et pour les rendre trouvables. Il peut également être considéré comme une sorte de sous-catégorie aux catégories existantes. Vous pouvez utiliser les hashtags pour créer des évaluations détaillées. Ils peuvent être utilisés de manière très flexible et offrent donc de nombreuses possibilités.
Vous pouvez attribuer vos propres hashtags à chaque catégorie que vous créez. Pour ce faire, vous devez modifier une catégorie existante dans la vue des catégories. Là, vous pouvez ajouter, modifier ou supprimer des hashtags. Par exemple, vous pouvez attribuer les hashtags (ou sous-catégories) “Walmart”, “Aldi” et “Trader Joes” à la catégorie «Epicerie». Dès que vous créez une nouvelle transaction et la catégorisez avec la catégorie «Épicerie», tous les hashtags seront affichés sous la sélection de catégorie. Vous pouvez l’activer pour la transaction si nécessaire. Vous pouvez également activer des hashtags de différentes catégories pour votre transaction.
Remarque: Vous pouvez également créer des catégories factices spéciales dans la vue des catégories, par ex. pour la catégorie “Personnes” et ajoutez les hashtags “Mère”, “Père” et “Enfant”. Si vous avez maintenant une nouvelle dépense pour «Épicerie», vous pouvez d’abord activer le hashtag de la personne concernée pour cette transaction (par exemple “Père” lorsque le père a payé les achats), puis effectuer la catégorisation réelle dans la catégorie «Épicerie» . Dans les diagrammes, vous pouvez ensuite évaluer exactement qui a payé les courses.
Dans les évaluations, vous pouvez ensuite utiliser les hashtags de différentes manières et voir exactement ce sur quoi vous avez dépensé votre argent ou rechercher rapidement certains mots-clés.
Champs de texte (titre, destinataire / expéditeur, etc.)
Lors de la création d’une nouvelle transaction, vous avez la possibilité d’utiliser divers champs de texte pour décrire votre transaction sous les informations facultatives. Ces champs de texte constituent une sorte de catégorisation supplémentaire car vous pouvez rechercher des mots-clés spécifiques dans les évaluations et les rapports.
Les champs de texte suivants sont disponibles: titre, destinataire / expéditeur, utilisation et commentaire. Vous pouvez également utiliser ces champs lors de l’importation de données pour remplir vos champs de texte avec les données appropriées. Si une transaction a déjà été créée avec un destinataire spécifique, ceux-ci seront affichés sous le champ de texte. Pour ce faire, cependant, le mode «Exemples lors de la saisie de texte» doit être activé dans les réglages avancés (Plus / Réglages / Réglages avancés).
Comme pour les hashtags, vous pouvez également évaluer les champs de texte dans les statistiques ou les rapports en détail. Vous pouvez généralement utiliser l’icône en forme de loupe pour rechercher ou filtrer certains mots-clés.
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Budgets
Avec l’aide des budgets, vous pouvez poursuivre vos objectifs financiers (objectifs budgétaires) et vos limites (limites budgétaires). De cette façon, vous gardez un œil sur vos revenus et vos dépenses et économisez de l’argent.
- Vous pouvez définir des limites budgétaires pour vos catégories de dépenses. Vous vous fixez donc une limite financière et essayez de la respecter.
- Vous pouvez créer des objectifs budgétaires pour vos catégories de revenus. Vous vous donnez donc un montant que vous souhaitez générer selon le plan.
Limites budgétaires pour les catégories de dépenses
Pour budgétiser vos dépenses, vous définissez une limite financière. Vous vous fixez donc une limite de budget et essayez de la respecter. Vous pouvez affecter une telle limite budgétaire à chaque catégorie de dépenses créée. Le niveau de votre limite dépend de la catégorie et de votre volonté d’économiser de l’argent dans cette catégorie. La meilleure chose à faire est d’examiner de près vos dépenses au cours des derniers mois pour une catégorie particulière afin d’avoir une idée de la hauteur de votre limite.
Vous pouvez créer une nouvelle catégorie de dépenses dans la vue des catégories (sous Plus / Réglages / Catégories). Pour créer un nouveau budget pour une catégorie de dépenses existante, vous devez cliquer sur le symbole plus dans la vue du budget en haut à droite. Vous pouvez également cliquer sur une catégorie sous le diagramme budgétaire et l’éditer pour créer un nouveau budget pour la catégorie respective ou pour modifier ou supprimer un budget existant.
Par exemple, si vous souhaitez budgéter vos dépenses alimentaires, sélectionnez d’abord la catégorie «Épicerie» en haut en sélectionnant le symbole de catégorie correspondant dans la barre supérieure. Vous pouvez ensuite définir un montant que vous ne souhaitez pas dépasser chaque mois.
Remarque: Le montant dépend de la période sélectionnée et de l’intervalle. Par exemple, si votre budget ne commence qu’au milieu du mois, vous ne disposez que de la moitié du montant du mois en cours. Si votre intervalle est défini sur «Tous les 2 mois», vous ne disposez également que de la moitié du montant disponible pour le mois en cours.
Sous les informations facultatives, vous pouvez également définir si votre budget ne doit s’appliquer qu’à un certain compte ou s’il doit être utilisé pour “Tous les comptes”. Enfin, vous pouvez également activer le «Transmettre» si vous souhaitez transférer votre budget restant sur le mois suivant.
Par exemple, si vous avez défini une limite de budget de 200 USD par mois pour la catégorie “Épicerie”, cela pourrait ressembler à ceci pour la période de janvier à avril:
| Date | Coûts alimentaires | Budget (transmission désactivé) | Budget (transmission activé) |
|---|---|---|---|
| Janvier | USD 200 | USD 200 | |
| 2020-01-01 | USD -50 | USD 150 | USD 150 |
| 2020-01-15 | USD -80 | USD 70 | USD 70 |
| Février | USD 200 | USD 270 | |
| 2020-02-01 | USD -100 | USD 100 | USD 170 |
| 2020-02-15 | USD -20 | USD 80 | USD 150 |
| Mars | USD 200 | USD 350 | |
| 2020-03-01 | USD -180 | USD 20 | USD 170 |
| 2020-03-15 | USD -180 | USD -160 | USD -10 |
| Avril | USD 200 | USD 190 |
Vous pouvez enregistrer votre budget pour la catégorie en cliquant sur la coche dans le coin supérieur droit. Cependant, vous pouvez supprimer un budget existant en bas à gauche. La catégorie elle-même n’est pas supprimée, seul le budget associé est supprimé.
Objectifs budgétaires pour les catégories de revenus
Pour budgétiser vos revenus, fixez-vous un objectif budgétaire. Vous vous donnez donc un montant que vous souhaitez générer selon le plan. Vous pouvez affecter un tel objectif budgétaire à chaque catégorie de revenus que vous créez. Le montant de votre objectif dépend de la catégorie et de vos objectifs de vente. Il est préférable d’examiner de près vos revenus au cours des derniers mois pour une catégorie spécifique afin d’avoir une idée de ce que devrait être votre objectif de vente.
Vous pouvez créer une nouvelle catégorie de revenus dans la vue des catégories (sous Plus / Réglages / Catégories). Pour créer un nouvel objectif budgétaire pour une catégorie de revenus existante, vous devez cliquer sur le symbole plus dans la vue du budget en haut à droite. Vous pouvez également cliquer sur une catégorie sous le diagramme budgétaire et la modifier pour créer un nouvel objectif budgétaire pour la catégorie respective ou pour modifier ou supprimer un objectif budgétaire existant.
Par exemple, si vous souhaitez budgéter les revenus de votre entreprise, sélectionnez d’abord la catégorie «Entreprise» en haut en sélectionnant le symbole de catégorie approprié dans la barre supérieure. Vous pouvez ensuite définir un montant que vous souhaitez gagner de votre entreprise comme prévu.
Sous les informations facultatives, vous pouvez également définir si votre objectif budgétaire ne doit s’appliquer qu’à un certain compte ou s’il doit être utilisé pour “Tous les comptes”. Enfin, vous pouvez également activer le «Transmettre» si vous souhaitez transférer vos revenus d’entreprise non atteints au mois suivant.
Par exemple, si vous avez défini un objectif budgétaire de 1 000 USD par mois pour la catégorie “Entreprise”, cela pourrait ressembler à ceci pour la période de janvier à avril:
| Date | Revenus de l’entreprise | Objectif budgétaire (transmission désactivée) | Objectif budgétaire (transmission activée) |
|---|---|---|---|
| Janvier | USD 1.000 | USD 1.000 | |
| 2020-01-01 | USD 400 | USD 600 | USD 600 |
| 2020-01-15 | USD 250 | USD 350 | USD 350 |
| Février | USD 1.000 | USD 1.350 | |
| 2020-02-01 | USD 100 | USD 900 | USD 1.250 |
| 2020-02-15 | USD 500 | USD 400 | USD 750 |
| Mars | USD 1.000 | USD 1.750 | |
| 2020-03-01 | USD 900 | USD 100 | USD 850 |
| 2020-03-15 | USD 900 | USD -800 | USD -50 |
| Avril | USD 1.000 | USD 950 |
En cliquant sur la coche en haut à droite, vous enregistrez votre objectif budgétaire pour la catégorie. Cependant, vous pouvez supprimer un objectif budgétaire existant en bas à gauche. Ce n’est pas la catégorie elle-même qui est supprimée, mais uniquement l’objectif budgétaire correspondant.
Plusieurs budgets pour des catégories individuelles
Vous pouvez également créer plusieurs budgets pour une seule catégorie. Pour ce faire, vous devez d’abord créer un budget comme décrit ci-dessus pour une catégorie de revenus ou de dépenses. Vous pouvez ensuite cliquer à nouveau sur l’icône plus en haut à droite pour ajouter d’autres budgets. Ici, vous pouvez à nouveau sélectionner la même catégorie qu’avant et y ajouter d’autres budgets.
Si vous modifiez maintenant la catégorie correspondante dans la vue du budget sous le graphique à secteurs, vous verrez tous les budgets multiples affectés à cette catégorie sous les informations facultatives. Vous pouvez cliquer sur chacun de ces budgets individuellement et les modifier ou les supprimer. Les périodes des budgets peuvent également être différentes. Seuls le compte attribué et la valeur de «Transmettre» doivent être identiques pour tous les budgets individuels.
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Importation de données
Avec la fonction d’importation, vous pouvez importer des données externes dans MoneyStats. Il est important que les données d’un fichier texte (par exemple, un fichier CSV) soient séparées les unes des autres par des séparateurs uniques et que le texte contienne des informations de base telles que la date, le montant et le titre. Cependant, comme un fichier CSV n’est pas un format standardisé, MoneyStats essaie de reconnaître automatiquement la structure du fichier CSV. Si la structure n’est pas reconnue automatiquement, des paramètres supplémentaires peuvent être nécessaires.
Explication: Le format de fichier CSV signifie “valeurs séparées par des virgules” et décrit la structure d’un fichier texte pour stocker ou échanger des données simplement structurées. L’extension de fichier est .csv.
Pour importer un nouveau fichier dans MoneyStats, vous pouvez cliquer sur «Importer un fichier» sous Plus / Réglages / Importer et exporter.
Ensuite, vous verrez un exemple de fichier CSV dans le champ de texte, afin que vous ayez une idée de ce à quoi la structure peut ressembler. Un fichier CSV est généralement identifié par des délimiteurs uniques. Le contenu est comparable à une structure de tableau, avec les éléments des colonnes séparés par des points-virgules et les lignes séparées par des sauts de ligne. Au lieu d’un saut de ligne ou d’un point-virgule, d’autres caractères sont également courants. Les virgules, en revanche, doivent être évitées car ces caractères apparaissent dans de nombreuses phrases ou dans des formats numériques et par conséquent, l’unicité n’est plus donnée.
Enfin, sous “Sélectionner un fichier”, vous pouvez ouvrir votre fichier CSV ou TXT. Celui-ci est ensuite chargé dans le champ de texte. Vous devez maintenant vérifier le contenu du texte. Si les caractères du texte ne s’affichent pas correctement, cliquez plusieurs fois sur «Modifier le format». Il est commuté entre différents encodages de caractères (par exemple macOSRoman, ascii, unicode, utf8, etc.). À la fin, tous les trémas et caractères spéciaux doivent être affichés correctement dans le champ de texte.
Si le texte importé comporte plusieurs paragraphes, vous pouvez sélectionner un autre paragraphe sous “Modifier le paragraphe”. Un seul paragraphe complet peut être lu par processus d’importation.
Le fichier CSV peut être identifié par des séparateurs spéciaux ou il peut y avoir des formats de date très spéciaux que MoneyStats ne peut pas lire. Dans ce cas, vous pouvez prendre en charge l’algorithme d’importation sous les paramètres en définissant des spécifications supplémentaires. Les éléments de la colonne sont-ils séparés par des signes de pourcentage, vous pouvez entrer le “%” sous “Délimiteur (colonne)”. Cependant, si vous laissez le champ vide, un symbole de séparation est automatiquement recherché par défaut.
De même, vous pouvez également spécifier les éléments de ligne qui séparent les transactions individuelles. Le symbole hashtags est souvent utilisé ici à la place d’un saut de ligne (comme caractère de texte: \n). Dans ce cas, saisissez un “#” dans le champ de texte sous “Délimiteur (ligne)”.
La date joue un rôle très important. Car sans date, les transactions ne peuvent pas être classées dans le temps. Si le format de date n’est pas reconnu, regardez dans le champ de texte comment il est structuré et spécifiez la date dans le champ “Format de date”. Des lettres spéciales sont utilisées pour représenter la date. Par exemple, si votre date ressemble à “2020-12-31” dans le champ de texte, vous devez entrer “yyyy-MM-dd” comme format de date. En revanche, si la date ressemble à ceci: “12 septembre 2020, 14:30:10”, alors le format de date spécifié ressemble à ceci: “MMMM dd, yyyy, HH:mm:ss”. Il existe différentes manières d’exporter une date et tous les formats ne peuvent pas être automatiquement reconnus par MoneyStats. Si vous avez maintenant la date déroutante “01.02.20”, la date pourrait représenter le 1er février 2020, mais aussi le 2 janvier 2020. Par conséquent, dans certains cas, vous devez spécifier le format de la date.
Important: Le format de la date est sensible à la casse!
Voici quelques exemples de formats de date spéciaux:
| Date | Format de date |
|---|---|
| 24.02.2020 | dd.MM.yyyy |
| Monday, June 12, 2020 | EEEE, MMMM dd, yyyy |
| 31-12-20 | dd-MM-yy |
| 2019, Jun 30 | yyyy, MMM dd |
| 2020-12-31 12:30:00 | yyyy-MM-dd HH:mm:ss |
| 4:44 PM on June 23, 2016 | h:mm a ‘on’ MMMM dd, yyyy |
| 2018-09-12T14:11:54+0000 | yyyy-MM-dd’T’HH:mm:ssZ |
| Wed, 12 Sep 2018 14:11:54 +0000 | E, d MMM yyyy HH:mm:ss Z |
| Sep 12, 2:11 PM | MMM d, h:mm a |
| 10:41:02.112 | HH:mm:ss.SSS |
Les lettres ont la signification suivante:
| Symbole | Explication | Symbole | Explication |
|---|---|---|---|
| y | An | H | Heure |
| M | Mois | m | Minute |
| d | Jour | s | Seconde |
| E | Jour de la semaine | S | Milliseconde |
Vous pouvez également définir un facteur de devise. Si vous entrez une valeur ici, toutes vos valeurs numériques seront importées multipliées par ce facteur. Ceci est utile, par exemple, si vos montants ont été exportés en cents. Vous pouvez saisir ici le facteur 0,01, puis deux décimales sont ajoutées à tous les montants.
Si l’importation ne peut toujours pas être lue après la spécification, il est préférable de me contacter directement afin que je puisse vérifier ce qui ne va pas et que je puisse adapter mon algorithme d’importation.
Si l’importation de données est lue correctement et que la date, le montant et le titre peuvent être attribués, vous pouvez maintenant lier les résultats individuels aux champs disponibles dans MoneyStats.
La date, le montant et la devise sont des champs obligatoires. Affectez la date au champ date, les montants au champ montant et les devises au champ devise ou sélectionnez une devise si elle n’est pas disponible dans votre importation. En option, vous pouvez également ajouter un titre, un destinataire, un sujet ou un commentaire, qui sont enregistrés dans des champs de texte distincts dans l’application. Les soldes et soldes de compte peuvent également être affectés à chaque transaction. Cependant, toutes les transactions ont alors un solde de compte fixe, de sorte que celui-ci n’est plus calculé automatiquement.
Dans le champ “Catégorie”, vous avez la possibilité de catégoriser. Cependant, le champ importé de la catégorie doit avoir le même nom que la catégorie créée dans MoneyStats (sous Plus / Réglages / Catégories). Ce n’est qu’alors que la transaction se verra automatiquement attribuer la catégorie appropriée.
Pointe: Il existe différentes options de catégorisation automatique. Sous Plus / Réglages / Réglages avancés, vous trouverez d’autres fonctions sous l’élément «Automatisation». Vous pouvez également utiliser les hashtags pour catégoriser automatiquement vos données. Par exemple, si vous avez attribué le hashtag ‘Maintenance Company XYZ’ à la catégorie ‘Car’ et que vos données pour le titre, le commentaire ou le destinataire contiennent ce mot-clé lors de l’importation de données, alors cette transaction est automatiquement affectée à la catégorie ‘Car’.
Enfin, vous pouvez importer vos données dans un compte existant ou nouveau. Ensuite, vous devez vérifier si toutes les valeurs ont été importées correctement. La meilleure chose à faire est d’importer vos données dans un compte de test la première fois, que vous supprimez ensuite à nouveau.
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Synchronisation
À l’aide de la synchronisation, vous pouvez enregistrer vos données dans votre iCloud privé et les rendre disponibles sur tous vos appareils Apple. Vous pouvez donc travailler en parallèle sur iPhone, iPad et Mac.
Nouveau: Avec iOS version 4.02 ou macOS version 2.02 de MoneyStats, vous pouvez désormais partager vos données avec d’autres personnes. Pour ce faire, vous pouvez inviter d’autres personnes sous Plus / Paramètres / Synchronisation et gérer les droits d’accès, c’est-à-dire si la personne ne doit avoir qu’un accès en lecture ou en écriture à vos données financières.
Seuls les services proposés par Apple Inc. sont utilisés pour la synchronisation des données. Les données sont cryptées et stockées dans votre iCloud privé pour les rendre disponibles à vos autres appareils.
Remarque: Étant donné que la confidentialité des données est très importante pour moi, je tiens à souligner que lorsque vous utilisez Apple iCloud, les données sont cryptées et stockées sur des serveurs Apple Inc.
Sous Plus / Réglages / Synchronisation, vous pouvez ajouter tous vos appareils que vous souhaitez synchroniser les uns avec les autres. Pour ce faire, cliquez simplement sur le symbole plus en haut à droite pour connecter un nouvel appareil à votre iCloud privé. Ensuite, vous devez activer le bouton de commutation sous le symbole plus.
Sur la page de présentation, vous pouvez synchroniser les données avec votre iCloud privé en cliquant sur le symbole du nuage en haut à gauche. La dernière révision est téléchargée sur votre appareil.
Remarque: Veuillez noter que la synchronisation des données avec votre iCloud ne se produit pas tout le temps. La synchronisation ne démarre que lorsque l’application est ouverte ou en cliquant sur le symbole du nuage dans l’aperçu.
Si la synchronisation ne fonctionne pas / ne répond pas, vous devez réinitialiser les données iCloud, puis configurer à nouveau tous les appareils. La meilleure chose à faire est de faire ce qui suit:
- Vous devez d’abord créer une sauvegarde de vos données sur l’appareil, là où les données sont complètes ou là où les données sont à jour (sous Plus / Réglages / Sauvegarde / “Créer une nouvelle sauvegarde”). Vous êtes donc du bon côté et pouvez restaurer vos données à tout moment, si nécessaire.
- Vous pouvez ensuite cliquer sur «Réinitialiser iCloud» en bas sous Plus / Réglages / Synchronisation, afin que les données de votre iCloud pour votre identifiant Apple pour MoneyStats soient pratiquement vidées et que tous les appareils connectés soient supprimés. Il est préférable d’effectuer ce processus pour tous vos appareils, si cela peut toujours être sélectionné.
- Après cela, vous pouvez à nouveau configurer la synchronisation iCloud. Pour ce faire, ouvrez l’appareil avec la base de données complète (ou restaurez au préalable la sauvegarde correspondante sur l’appareil souhaité) et cliquez sur le plus en haut à droite. Toutes vos données seront rechargées dans votre iCloud.
- À ce stade, attendez un moment jusqu’à ce que les données soient complètement chargées dans votre iCloud. En fonction de la vitesse Internet et de la quantité de données, ce processus peut être plus rapide ou plus lent.
- Si tout a fonctionné et que l’appareil a été ajouté à la liste des appareils, vous pouvez maintenant faire de même avec les autres appareils et les ajouter à la liste des appareils.
- Avant de saisir le deuxième appareil, l’appareil de base précédemment entré doit apparaître dans la liste! Si ce n’est pas le cas, fermez à nouveau l’application et redémarrez jusqu’à ce que l’appareil de base soit reconnu dans la liste. N’oubliez pas de régler le commutateur de chaque appareil sur activé afin que la synchronisation iCloud démarre et soit activée pour l’appareil (commutateur sous le symbole plus dans le coin supérieur droit du menu de synchronisation: Plus / Réglages / Synchronisation).
Si vous rencontrez toujours des problèmes de synchronisation iCloud ou si votre appareil n’a pas été ajouté avec succès à la liste, veuillez effectuer le dépannage suivant.
