Funções do núcleo
Transações
Receitas e despesas únicas
Para criar uma receita ou despesa única, você precisa clicar no grande ícone de mais na parte inferior central. Você pode então criar uma nova despesa única no canto superior esquerdo e uma nova receita única no canto superior direito.
Na nova janela de edição, agora você pode criar sua nova transação e decidir por si mesmo o quão detalhado deseja fazer suas entradas. Quanto mais detalhada a sua transação é descrita, mais precisamente você pode gerar as avaliações posteriormente.
Se for uma nova despesa, o valor recebe um sinal negativo por padrão. As receitas têm sinais positivos. No entanto, isso não é obrigatório, pois você pode alterar o sinal do valor como quiser.
Dica: Com um reembolso, você também pode fazer o sinal de uma despesa positiva clicando em “+/-” na parte inferior esquerda do teclado.
À direita do campo de valor, você também pode especificar a moeda. A taxa de câmbio atual para a moeda principal especificada é então determinada.
À esquerda do campo de valor está a categoria da transação atualmente atribuída. Se você clicar na imagem da categoria, você pode recategorizar a transação. As categorias de receita são listadas na linha superior e as categorias de despesas nas duas linhas abaixo. Se você clicar em outra categoria, o sinal do campo de valor é ajustado. Se você também criou hashtags para a categoria correspondente, elas serão listadas na parte inferior. Para ativar as hashtags (subcategorias) da transação, é necessário clicar nelas. Hashtags de diferentes categorias também podem ser ativadas para uma transação.
Dica: Você também pode criar categorias fictícias especiais, como para a categoria “Pessoa” e adicionar as hashtags “Mãe”, “Pai” e “Criança”. Se agora você tem uma nova despesa para “Comestíveis”, você pode primeiro ativar a hashtag da pessoa relevante para esta transação (por exemplo, “Pai” quando o pai pagou pelas compras) e então fazer a categorização para a categoria “Comestíveis” . Nos diagramas, você pode avaliar exatamente quem pagou pelos mantimentos.
A data da transação deve ser inserida abaixo do campo de valor. Opcionalmente, você também pode usar o calendário para escolher uma data.
Abaixo está o campo “Repetir”, onde você pode definir se a transação deve ser repetida em intervalos regulares (a cada duas semanas, todos os meses, etc.) ou não. As transações repetidas são explicadas com mais detalhes no próximo capítulo.
Como último campo obrigatório, você deve escolher a conta na qual a transação deve ser registrada.
Existem informações opcionais adicionais abaixo dos campos obrigatórios para descrever sua transação. Isso inclui os campos de texto “Título”, “Destinatário / Remetente”, “Uso” e “Comentário”. Com a ajuda das funções de pesquisa do MoneyStats, você pode avaliar esses campos de texto e pesquisar e filtrar termos ou palavras-chave específicos.
Você também pode atribuir um saldo de conta manual a cada transação. Com um saldo de conta ativo, um valor no topo não é mais obrigatório e pode ser deixado em branco. Os saldos de contas manuais são aplicados a partir da data inserida e todas as receitas e despesas mais recentes são adicionadas ao último saldo de conta conhecido. Eles são valores fixos e substituem o saldo da conta anteriormente conhecido por um novo valor estático. Os saldos das contas são exibidos com uma cor roxa no MoneyStats.
Abaixo disso, há um campo especial para “Hashtags (subcategorias)”. Assim como na categorização acima, você pode ativar ou desativar outras hashtags para a transação aqui. Em princípio, é a mesma função acima, a única diferença é que a categorização não é alterada quando outras hashtags são selecionadas aqui. O foco neste menu é realmente apenas nas hashtags e não na categorização, ou seja, o ícone da categoria permanece o mesmo, mesmo se você clicar em outras categorias para ativar ou desativar as hashtags.
Com a ajuda das marcações, você pode marcar suas transações com uma bandeira colorida. Você pode então avaliar e filtrar isso nos relatórios ou na pesquisa.
Na data de vencimento, você pode reservar uma data de pagamento e / ou criar um lembrete. Na visão geral, todos os compromissos futuros são resumidos.
Você também pode anexar recibos ou faturas a cada transação. Eles são mostrados no bloco grande como uma imagem de visualização na parte inferior. Para editar várias fotos de recibos ou já existentes, basta clicar no bloco grande e, em seguida, uma visualização de todos os recibos e faturas que você vinculou à transação é aberta.
Se você estiver satisfeito com a entrada de informações, pode salvar a transação única clicando na pequena marca no canto superior direito. Alternativamente, você também pode clicar em “Criar” ou “Salvar” no canto inferior direito.
Receitas e despesas recorrentes
Semelhante ao capítulo anterior sobre a criação de receitas e despesas únicas, você também pode criar transações recorrentes. As transações recorrentes são transações repetitivas, como aluguel mensal ou custos anuais de seguro.
Para criar uma transação recorrente, você precisa clicar no ícone de adição na parte inferior central. Depois, você pode clicar em “Recorrente” no canto inferior esquerdo. Como alternativa, você também pode criar uma transação única e, em seguida, definir um intervalo no campo “Repetir” (por exemplo, a cada 2 semanas, todos os anos, etc.). Uma vez que a transação é uma série recorrente, você precisa definir uma data de início e de término. Este período limita as transações repetitivas. A data de início é decisiva para o dia financeiro da série recorrente. Por exemplo, se sua linha recorrente tem a data de início 5 de janeiro de 2020 e um ritmo mensal, a próxima transação ocorrerá em 5 de fevereiro de 2020 e a transação posterior em 5 de março de 2020 e assim por diante.
Todos os elementos da série recorrente são inseridos diretamente na visualização da transação e são identificados pelo símbolo de um pequeno círculo com as setas cíclicas. Você também pode editar elementos individuais da série recorrente. Você pode escolher se deseja editar apenas um único elemento (“Somente este”) ou a linha inteira (“Vários”).
Se você selecionar “Somente este”, o elemento individual da série recorrente será tratado como uma transação única normal e as alterações afetarão apenas o elemento individual da série recorrente. Todos os outros elementos permanecem inalterados.
No entanto, se você escolher “Vários”, as alterações afetarão vários elementos da série recorrente. O que exatamente você define ao salvar a transação recorrente.
Usando o exemplo acima, um pagamento de salário mensal de US $ 1.500 foi feito como uma série recorrente. O recebimento do salário cai no dia 5 de cada mês (5 de janeiro, 5 de fevereiro, 5 de março, etc.). Se você já recebeu um aumento de salário de US $ 100 e o recibo de salário é deslocado 5 dias para o dia 10 de cada mês, você só precisa ajustar o valor e selecionar 10 de abril de 2020 como a data de início. Ao salvar a transação recorrente, a próxima pergunta é se você deseja aplicar as alterações em “Todas”, “Todas de 10 de abril de 2020” ou “Somente isto (10 de abril de 2020)”. Se você clicar em “Todas a partir de 10 de abril de 2020”, todas as transações após 10 de abril de 2020 serão processadas. Todas as transações antes desta data de início permanecem inalteradas. Além do ajuste do valor, o dia de reserva para todas as transações mais recentes após 10 de abril de 2020 foi, portanto, alterado para o 10º dia.
Da mesma forma, você pode excluir certos elementos de uma série recorrente, definindo também exatamente quais elementos da série devem ser levados em consideração.
Atenção: Se você editar elementos individuais de uma série recorrente, eles ainda farão parte da série completa. Por exemplo, se você editar um único elemento na série, salvá-lo e aplicar as alterações em “Todos”, todas as alterações individuais serão substituídas e todos os elementos retornarão a um denominador comum.
Você pode encontrar um resumo de todas as suas transações recorrentes no canto superior direito da visualização da transação. Todas as séries recorrentes são listadas lá e agrupadas de acordo com receitas e despesas. As alterações individuais, por outro lado, só podem ser vistas na visualização da transação, onde todos os elementos da série estão individualmente disponíveis e podem ser editados.
Transferências
Você pode usar as “Transferências” para transferir um montante X de uma conta A para outra conta B. Para este fim, um montante X é deduzido da conta A e creditado na conta B.
Para criar uma nova transferência, você deve clicar no símbolo de mais na parte inferior central e clicar em “Transferir” no canto inferior direito. Você pode então editar suas transferências da mesma forma que nos capítulos anteriores e adicionar mais informações. Por padrão, uma transferência única é criada, mas você também pode criar uma transferência recorrente especificando um intervalo no campo “Repetir”. Em contraste com uma transação normal, você deve definir uma conta de origem e uma conta de destino.
Conforme mostrado nas imagens, por exemplo, um montante de US $ 5.000 é transferido da conta corrente (fonte) para a conta poupança (destino). Uma transferência é categorizada por padrão com uma categoria específica. Esta categoria especial possui a propriedade de que as transações com esta categorização não sejam avaliadas. As duas transferências são contabilizadas no saldo da conta, mas não no balanço mensal. Como regra, as transferências são apenas movimentos de dinheiro e, portanto, não devem ser avaliadas como lucro ou perda. No entanto, se você também deseja ver as transferências nos balanços, pode editar facilmente a categoria especial “Transferência” na visualização da categoria e defini-la como “avaliada”. Alternativamente, você pode categorizar suas transferências com outra categoria.
Dica: As transferências são categorizadas com uma categoria especial para que não sejam tidas em consideração nos ganhos e perdas, mas apenas nos saldos das contas. Você também pode categorizar suas transferências com outras categorias ou definir o modo da categoria especial como “avaliada”.
As duas entradas de transferência sempre permanecem vinculadas. Você altera, por exemplo, o valor ou a data da transferência, as alterações afetam tanto a conta de origem quanto a de destino. Se você excluir um elemento da transferência, ambos os elementos serão removidos.
Saldos de conta
O saldo da conta é a soma de todas as receitas, despesas e transferências para uma conta específica em um momento específico.
Para mostrar o saldo atual de cada transação, você pode ativar a “Visualização completa” ou “Visualização em lista” na visualização da transação no canto superior esquerdo. Os saldos individuais são acumulados de acordo com a data. Abaixo das transações listadas pode-se ver o saldo da conta corrente do respectivo período, nomeadamente o saldo antigo e o novo saldo.
Se você não definiu um saldo de conta manual para uma conta específica, o saldo inicial da conta é US $ 0 por padrão.
Para criar um novo saldo de conta manual, você pode simplesmente criar uma nova receita ou despesa única. Abaixo das informações opcionais você encontrará o campo “Saldo”. Você pode inserir um saldo de conta lá. Dependendo da data selecionada da transação, o saldo da conta é então definido como um valor fixo. Todas as transações mais recentes são somadas ao último saldo de conta manual conhecido. Portanto, você também pode criar vários saldos de contas manuais. Por exemplo, o resultado seria assim:
| Encontro | Nome | Montante (USD) | Saldo (USD) |
|---|---|---|---|
| 2020-01-01 | Saldo | vazio | 10.000 |
| 2020-02-01 | Gasolina | -50 | 9.950 |
| 2020-03-01 | Mercearias | -50 | 9.900 |
| 2020-04-01 | Presentes | -100 | 9.800 |
| 2020-05-01 | Saldo | vazio | 2.000 |
| 2020-05-02 | Mercearias | -100 | 1.900 |
| 2020-05-03 | Salário | 1.000 | 2.900 |
| 2020-05-04 | Roupas | -200 | 2.700 |
| 2020-05-05 | Gasolina | -50 | 2.650 |
Se você inseriu um valor para o saldo da conta abaixo das informações opcionais, um valor na parte superior não é mais necessário. Os saldos das contas manuais são exibidos em roxo no MoneyStats.
Categorizar
Categorias de receita e despesa
No MoneyStats você pode categorizar suas transações em diferentes categorias. Uma distinção básica é feita entre as categorias de receita e despesa. Mas esta é apenas uma análise aproximada para que você possa avaliar suas transações com mais rapidez e eficiência. Você também pode adicionar mais categorias e editar ou excluir categorias existentes (em Mais / Configurações / Categorias).
Ao criar ou editar uma transação, você pode clicar no ícone da categoria no canto superior esquerdo para abrir a seleção da categoria. Lá você verá todas as suas categorias de renda no topo e todas as categorias de gastos abaixo. Se você clicar em um símbolo de categoria, sua transação será categorizada com a categoria correspondente.
Se você clicar em uma categoria de despesas, como a categoria “Mercearia”, o campo de valor torna-se negativo. No entanto, o sinal do valor torna-se positivo para as categorias de renda.
Dica: Com um reembolso, você também pode fazer o sinal de uma despesa positiva clicando em “+/-” na parte inferior esquerda do teclado.
As hashtags (subcategorias) associadas da categoria “Mercearia” são mostradas abaixo da seleção da categoria e também podem ser ativadas se necessário.
Para adicionar uma nova categoria, você também pode rolar para a direita e clicar no símbolo de mais ou para alternar diretamente para a visualização da categoria.
Dica: Você também pode pressionar e segurar uma categoria no menu de seleção de categoria para editá-la diretamente.
Mas você também pode categorizar suas receitas e despesas diretamente na visualização da transação. Tudo que você precisa fazer é clicar no ícone da categoria na extremidade esquerda. As funções especiais são abertas com a seleção de categoria apropriada. Esta função é ideal para categorizar rapidamente sem ter que mudar a janela.
Na visualização por categoria, você também pode ativar a “seleção rápida”. Categorias relevantes são oferecidas acima do campo de valor ao criar novas transações. Dependendo do valor inserido, as categorias mais relevantes são classificadas adiante. Por exemplo, se você inserir um valor entre US $ 10 e US $ 60, a categoria “Alimentos” será classificada primeiro. Se você fornecer um valor maior, como US $ 800, a categoria “Aluguel” ou “Férias” será oferecida a você.
Hashtags (subcategorias)
Uma hashtag é uma palavra-chave com dois cabeçalhos usada para identificar transações com conteúdo específico e torná-las localizáveis. Também pode ser visto como uma espécie de subcategoria às categorias existentes. Você pode usar as hashtags para criar avaliações detalhadas. Eles podem ser usados com muita flexibilidade e, portanto, oferecem muitas possibilidades.
Você pode atribuir suas próprias hashtags a cada categoria que criar. Para fazer isso, você deve editar uma categoria existente na visualização da categoria. Lá você pode adicionar, editar ou excluir hashtags. Por exemplo, você pode atribuir as hashtags (ou subcategorias) “Walmart”, “Aldi” e “Trader Joes” à categoria “Mercearia”. Assim que você criar uma nova transação e categorizá-la na categoria “Compras”, todas as hashtags serão mostradas abaixo da seleção da categoria. Você pode ativar isso para a transação, se necessário. Você também pode ativar hashtags de diferentes categorias para sua transação.
Dica: Você também pode criar categorias fictícias especiais na visualização de categoria, por exemplo, para a categoria “Pessoas” e adicione as hashtags “Mãe”, “Pai” e “Filho”. Se agora você tem uma nova despesa para “Comestíveis”, você pode primeiro ativar a hashtag de pessoa relevante para esta transação (por exemplo “Pai” quando o pai tiver pago as compras) e, em seguida, fazer a categorização real na categoria “Comestíveis” . Nos diagramas, você pode avaliar exatamente quem pagou pelos mantimentos.
Nas avaliações, você pode usar as hashtags de várias maneiras e ver exatamente em que gastou seu dinheiro ou pesquisar rapidamente por determinadas palavras-chave.
Campos de texto (título, destinatário / remetente, etc.)
Ao criar uma nova transação, você tem a opção de usar vários campos de texto para descrever sua transação abaixo das informações opcionais. Esses campos de texto são um tipo de categorização adicional porque você pode pesquisar palavras-chave específicas nas avaliações e relatórios.
Os seguintes campos de texto estão disponíveis: título, destinatário / remetente, uso e comentário. Você também pode usar esses campos ao importar dados para preencher seus campos de texto com dados adequados. Se uma transação foi criada com um destinatário específico antes, eles serão mostrados abaixo do campo de texto. Para fazer isso, no entanto, o modo para “Exemplos ao inserir texto” deve ser ativado nas configurações avançadas (Mais / Configurações / Configurações avançadas).
Semelhante às hashtags, você também pode avaliar os campos de texto nas estatísticas ou relatórios em detalhes. Normalmente, você pode usar o ícone da lupa para pesquisar ou filtrar certas palavras-chave.
Orçamentos
Com a ajuda dos orçamentos, você pode perseguir suas metas financeiras (metas orçamentárias) e limites (limites orçamentários). Dessa forma, você fica de olho nas suas receitas e despesas e economiza dinheiro.
- Você pode definir limites de orçamento para suas categorias de despesas. Portanto, você estabelece um limite financeiro para si mesmo e tenta segui-lo.
- Você pode criar metas de orçamento para suas categorias de renda. Então você dá a si mesmo uma quantia que deseja gerar de acordo com o plano.
Limites de orçamento para categorias de despesas
Para fazer o orçamento de suas despesas, você define um limite financeiro. Assim, você define um limite de orçamento e tenta cumpri-lo. Você pode atribuir esse limite de orçamento a cada categoria de despesas criada. O quão alto é o seu limite depende da categoria e da sua vontade de economizar dinheiro nesta categoria. A melhor coisa a fazer é examinar atentamente seus gastos nos últimos meses em uma categoria específica para ter uma ideia de quão alto seu limite deve ser.
Você pode criar uma nova categoria de despesas na visualização da categoria (em Mais / Configurações / Categorias). Para criar um novo orçamento para uma categoria de despesas existente, você deve clicar no símbolo de mais na visualização do orçamento no canto superior direito. Alternativamente, você pode clicar em uma categoria abaixo do diagrama de orçamento e editá-lo para criar um novo orçamento para a respectiva categoria ou para editar ou excluir um orçamento existente.
Por exemplo, se você deseja fazer um orçamento de suas despesas com alimentação, primeiro selecione a categoria “Comestíveis” na parte superior, selecionando o símbolo da categoria correspondente na barra superior. Você pode então definir um valor que não deseja exceder a cada mês.
Dica: O valor depende do período selecionado e do intervalo. Por exemplo, se o seu orçamento só começa no meio do mês, você tem apenas metade do valor do mês atual. Se o seu intervalo for definido como “A cada 2 meses”, você também terá apenas metade do valor disponível para o mês atual.
Abaixo das informações opcionais, você também pode definir se o seu orçamento deve ser aplicado apenas a uma determinada conta ou se deve ser usado para “Todas as contas”. Finalmente, você também pode ativar o “Transmitir” se quiser transferir o seu orçamento restante para o mês seguinte.
Por exemplo, se você definiu um limite de orçamento de US $ 200 por mês para a categoria “Mercearia”, isso poderia ser assim para o período de janeiro a abril:
| Encontro | Custos de alimentação | Orçamento (transferência desativada) | Orçamento (transferência ativada) |
|---|---|---|---|
| Janeiro | USD 200 | USD 200 | |
| 2020-01-01 | USD -50 | USD 150 | USD 150 |
| 2020-01-15 | USD -80 | USD 70 | USD 70 |
| Fevereiro | USD 200 | USD 270 | |
| 2020-02-01 | USD -100 | USD 100 | USD 170 |
| 2020-02-15 | USD -20 | USD 80 | USD 150 |
| Marcha | USD 200 | USD 350 | |
| 2020-03-01 | USD -180 | USD 20 | USD 170 |
| 2020-03-15 | USD -180 | USD -160 | USD -10 |
| Abril | USD 200 | USD 190 |
Você pode salvar seu orçamento para a categoria clicando na marca de seleção no canto superior direito. No entanto, você pode excluir um orçamento existente no canto inferior esquerdo. A categoria em si não é excluída, apenas o orçamento associado é excluído.
Metas de orçamento para categorias de renda
Para definir o orçamento de seus ganhos, defina uma meta de orçamento. Então você dá a si mesmo uma quantia que deseja gerar de acordo com o plano. Você pode atribuir essa meta de orçamento a cada categoria de renda que criar. O quão alto é o valor desejado depende da categoria e de suas metas de vendas. É melhor dar uma olhada em seus ganhos nos últimos meses para uma categoria específica para ter uma ideia de qual deve ser sua meta de vendas.
Você pode criar uma nova categoria de renda na visualização da categoria (em Mais / Configurações / Categorias). Para criar uma nova meta de orçamento para uma categoria de receita existente, você deve clicar no símbolo de mais na visualização de orçamento no canto superior direito. Como alternativa, você pode clicar em uma categoria abaixo do diagrama de orçamento e editá-lo para criar uma nova meta de orçamento para a respectiva categoria ou editar ou excluir uma meta de orçamento existente.
Por exemplo, se você deseja fazer um orçamento da receita do seu negócio, primeiro selecione a categoria “Negócios” na parte superior, selecionando o símbolo de categoria apropriado na barra superior. Você pode então definir uma quantia que gostaria de ganhar com seu negócio conforme planejado.
Abaixo das informações opcionais, você também pode definir se sua meta de orçamento deve ser aplicada apenas a uma determinada conta ou se deve ser usada para “Todas as contas”. Por fim, você também pode ativar o “Transmitir” se quiser transferir sua receita de negócios não alcançada para o mês seguinte.
Por exemplo, se você definiu uma meta de orçamento de US $ 1.000 por mês para a categoria “Negócios”, poderia ser assim para o período de janeiro a abril:
| Encontro | Receita de negócios | Meta de orçamento (transferência desativada) | Meta de orçamento (transferência ativada) |
|---|---|---|---|
| Janeiro | USD 1.000 | USD 1.000 | |
| 2020-01-01 | USD 400 | USD 600 | USD 600 |
| 2020-01-15 | USD 250 | USD 350 | USD 350 |
| Fevereiro | USD 1.000 | USD 1.350 | |
| 2020-02-01 | USD 100 | USD 900 | USD 1.250 |
| 2020-02-15 | USD 500 | USD 400 | USD 750 |
| Marcha | USD 1.000 | USD 1.750 | |
| 2020-03-01 | USD 900 | USD 100 | USD 850 |
| 2020-03-15 | USD 900 | USD -800 | USD -50 |
| Abril | USD 1.000 | USD 950 |
Com um clique na marca de seleção no canto superior direito, você salva sua meta de orçamento para a categoria. No entanto, você pode excluir uma meta de orçamento existente no canto inferior esquerdo. Não é a categoria em si que é excluída, mas apenas a meta de orçamento correspondente.
Vários orçamentos para categorias individuais
Você também pode criar vários orçamentos para uma única categoria. Para fazer isso, primeiro você precisa criar um orçamento conforme descrito acima para uma categoria de receita ou despesa. Você pode clicar no ícone de adição novamente no canto superior direito para adicionar mais orçamentos. Aqui você pode selecionar novamente a mesma categoria de antes e adicionar mais orçamentos a ela.
Se você editar a categoria correspondente na visualização de orçamento abaixo do gráfico de pizza, verá todos os vários orçamentos atribuídos a esta categoria abaixo das informações opcionais. Você pode clicar em cada um desses orçamentos individualmente e editá-los ou excluí-los. Os períodos dos orçamentos também podem ser diferentes. Apenas a conta atribuída e o valor para “Transmitir” devem ser iguais para todos os orçamentos individuais.
Importação de dados
Com a função de importação, você pode importar dados externos para o MoneyStats. É importante que os dados em um arquivo de texto (por exemplo, um arquivo CSV) sejam separados uns dos outros por separadores exclusivos e que o texto contenha informações básicas como data, quantidade e título. No entanto, como um arquivo CSV não é um formato padronizado, o MoneyStats tenta reconhecer a estrutura do arquivo CSV automaticamente. Se a estrutura não for reconhecida automaticamente, configurações adicionais podem ser necessárias.
Explicação: O formato de arquivo CSV significa “valores separados por vírgula” e descreve a estrutura de um arquivo de texto para armazenar ou trocar dados simplesmente estruturados. A extensão do arquivo é .csv.
Para importar um novo arquivo para o MoneyStats, você pode clicar em “Importar arquivo” em Mais / Configurações / Importar e Exportar.
Em seguida, você verá um exemplo de arquivo CSV no campo de texto, para ter uma ideia de como a estrutura pode ser. Um arquivo CSV geralmente é identificado por delimitadores exclusivos. O conteúdo é comparável a uma estrutura de tabela, com os elementos das colunas separados por ponto-e-vírgula e as linhas separadas por quebras de linha. Em vez de uma quebra de linha ou um ponto e vírgula, outros caracteres também são comuns. As vírgulas, por outro lado, devem ser evitadas porque esses caracteres aparecem em muitas frases ou em formatos de número e, portanto, a exclusividade não é mais fornecida.
Finalmente, em “Selecionar arquivo” você pode abrir seu arquivo CSV ou TXT. Isso é então carregado no campo de texto. Agora você deve verificar o conteúdo do texto. Se os caracteres do texto não forem exibidos corretamente, clique várias vezes em “Alterar formato”. É alternado entre diferentes codificações de caracteres (por exemplo, macOSRoman, ascii, unicode, utf8, etc.). No final, todos os tremas e caracteres especiais devem ser exibidos corretamente no campo de texto.
Se o texto importado tiver vários parágrafos, você pode selecionar um parágrafo diferente em “Alterar parágrafo”. Apenas um parágrafo completo pode ser lido por processo de importação.
O arquivo CSV pode ser identificado por separadores especiais ou pode haver formatos de data muito especiais que o MoneyStats não consegue ler. Nesse caso, você pode oferecer suporte ao algoritmo de importação nas configurações, fazendo especificações adicionais. Os elementos da coluna são separados por sinais de porcentagem, você pode inserir o “%” em “Delimitador (coluna)”. No entanto, se você deixar o campo vazio, um símbolo separador será automaticamente procurado por padrão.
Similarly, you can also specify the row elements that separate the individual transactions. The hashtags symbol is often used here instead of a line break (as text character: \n). In this case, enter a “#” in the text field under “Delimiter (row)“.
A data desempenha um papel muito importante. Porque sem uma data, as transações não podem ser classificadas no tempo. Se o formato da data não for reconhecido, verifique no campo de texto como está estruturado e especifique a data no campo “Formato da data”. Letras especiais são usadas para representar a data. Por exemplo, se sua data for semelhante a “2020-12-31” no campo de texto, você deverá inserir “yyyy-MM-dd” como formato de data. Por outro lado, se a data for assim: “12 de setembro de 2020, 14:30:10”, o formato de data especificado será assim: “MMMM dd, yyyy, HH:mm:ss”. Existem várias maneiras de exportar uma data e nem todos os formatos podem ser reconhecidos automaticamente pelo MoneyStats. Se você agora tem a data confusa “01.02.20”, a data pode representar 1 de fevereiro de 2020, mas também 2 de janeiro de 2020. Portanto, em alguns casos, você deve especificar o formato da data.
Importante: O formato da data diferencia maiúsculas de minúsculas!
Aqui estão alguns exemplos de formatos de data especiais:
| Encontro | Formato de data |
|---|---|
| 24.02.2020 | dd.MM.yyyy |
| Monday, June 12, 2020 | EEEE, MMMM dd, yyyy |
| 31-12-20 | dd-MM-yy |
| 2019, Jun 30 | yyyy, MMM dd |
| 2020-12-31 12:30:00 | yyyy-MM-dd HH:mm:ss |
| 4:44 PM on June 23, 2016 | h:mm a ‘on’ MMMM dd, yyyy |
| 2018-09-12T14:11:54+0000 | yyyy-MM-dd’T’HH:mm:ssZ |
| Wed, 12 Sep 2018 14:11:54 +0000 | E, d MMM yyyy HH:mm:ss Z |
| Sep 12, 2:11 PM | MMM d, h:mm a |
| 10:41:02.112 | HH:mm:ss.SSS |
As letras têm o seguinte significado:
| Caracteres | Explicação | Caracteres | Explicação |
|---|---|---|---|
| y | Ano | H | Hora |
| M | Mês | m | Minuto |
| d | Dia | s | Segundo |
| E | Dia da semana | S | Milissegundo |
Você também pode definir um fator de moeda. Se você inserir um valor aqui, todos os seus valores numéricos serão importados multiplicados por este fator. Isso é útil, por exemplo, se seus valores foram exportados em centavos. Você pode inserir o fator 0,01 aqui e, em seguida, duas casas decimais são adicionadas a todos os valores.
Se a importação ainda não puder ser lida após a especificação, é melhor entrar em contato comigo diretamente para que eu possa verificar o que está errado e possa adaptar meu algoritmo de importação.
Se a importação de dados for lida corretamente e a data, o valor e o título puderem ser atribuídos, agora você pode vincular os resultados individuais aos campos disponíveis no MoneyStats.
A data, o montante e a moeda são campos obrigatórios. Atribua a data ao campo de data, os valores ao campo de valor e as moedas ao campo de moeda ou selecione uma moeda se não estiver disponível em sua importação. Opcionalmente, você também pode adicionar um título, um destinatário, um assunto ou um comentário, que são salvos em campos de texto separados no aplicativo. Saldos e saldos de contas também podem ser atribuídos a cada transação. No entanto, todas as transações têm um saldo de conta fixo, de forma que ele não é mais calculado automaticamente.
No campo “Categoria”, você tem a opção de categorizar. No entanto, o campo importado da categoria deve ter o mesmo nome da categoria criada no MoneyStats (em Mais / Configurações / Categorias). Só então a transação será automaticamente atribuída à categoria apropriada.
Dica: Existem várias opções para categorização automática. Em Mais / Configurações / Configurações avançadas, você encontrará outras funções no item ‘Automação’. Você também pode usar as hashtags para categorizar automaticamente seus dados. Por exemplo, se você atribuiu a hashtag ‘Empresa de Manutenção XYZ’ à categoria ‘Carro’ e seus dados para o título, comentário ou destinatário contiverem essa palavra-chave ao importar dados, então esta transação é automaticamente atribuída à categoria ‘Carro’.
Finalmente, você pode importar seus dados para uma conta existente ou para uma nova conta. Em seguida, você deve verificar se todos os valores foram importados corretamente. A melhor coisa a fazer é importar seus dados para uma conta de teste na primeira vez, que você exclui novamente.
Sincronização
Com a ajuda da sincronização, você pode salvar seus dados em seu iCloud privado e disponibilizá-los para todos os seus dispositivos Apple. Assim, você pode trabalhar em paralelo no iPhone, iPad e Mac.
Novo: Com o iOS versão 4.02 ou macOS versão 2.02 do MoneyStats, agora você pode compartilhar seus dados com outras pessoas. Para fazer isso, você pode convidar outras pessoas em Mais / Configurações / Sincronização e gerenciar os direitos de acesso, ou seja, se a pessoa deve ter apenas acesso de leitura ou gravação aos seus dados financeiros.
Apenas os serviços oferecidos pela Apple Inc. são usados para sincronização de dados. Os dados são criptografados e armazenados em seu iCloud privado para disponibilizá-los para seus outros dispositivos.
Dica: Visto que a privacidade dos dados é muito importante para mim, gostaria de salientar que, ao usar o Apple iCloud, os dados são criptografados e armazenados nos servidores da Apple Inc.
Em Mais / Configurações / Sincronização, você pode adicionar todos os seus dispositivos que gostaria de sincronizar entre si. Para fazer isso, basta clicar no símbolo de mais no canto superior direito para conectar um novo dispositivo ao seu iCloud privado. Em seguida, você deve ativar o botão de alternar abaixo do símbolo de mais.
Na página de visão geral, você pode sincronizar os dados com seu iCloud privado clicando no símbolo da nuvem no canto superior esquerdo. A última revisão é baixada para o seu dispositivo.
Dica: Observe que a sincronização de dados com o seu iCloud não acontece o tempo todo. A sincronização só é iniciada quando o aplicativo é aberto ou clicando no símbolo da nuvem na visão geral.
Se a sincronização não funcionar / não responder, você deve redefinir os dados do iCloud e configurar todos os dispositivos novamente. A melhor coisa a fazer é fazer o seguinte:
- Primeiro você deve criar um backup dos seus dados no dispositivo, onde os dados estão completos ou onde os dados estão atualizados (em Mais / Configurações / Backup / “Criar um novo backup”). Portanto, você está do lado seguro e pode restaurar seus dados a qualquer momento, se necessário.
- Você pode clicar em “Redefinir iCloud” na parte inferior em Mais / Configurações / Sincronização, de modo que os dados em seu iCloud para seu ID Apple para MoneyStats sejam praticamente esvaziados e todos os dispositivos conectados sejam removidos. É melhor realizar esse processo para todos os seus dispositivos, se ainda puder ser selecionado.
- Depois disso, você pode basicamente configurar a sincronização do iCloud novamente. Para fazer isso, abra o dispositivo com o banco de dados completo (ou restaure o backup correspondente no dispositivo desejado com antecedência) e clique no sinal de mais no canto superior direito. Todos os seus dados serão recarregados em seu iCloud.
- Neste ponto, espere um momento até que os dados tenham sido completamente carregados em seu iCloud. Dependendo da velocidade da Internet e da quantidade de dados, esse processo pode ser mais rápido ou mais lento.
- Se tudo funcionou e o dispositivo foi adicionado à lista de dispositivos, agora você pode fazer o mesmo com os outros dispositivos e adicioná-los à lista de dispositivos.
- Antes de inserir o segundo dispositivo, o dispositivo básico inserido anteriormente deve aparecer na lista! Se este não for o caso, feche o aplicativo novamente e reinicie até que o dispositivo básico seja reconhecido na lista. Então, não se esqueça de definir a chave para cada dispositivo como ativado para que a sincronização do iCloud seja iniciada e ativada para o dispositivo (alterne abaixo do símbolo de mais no canto superior direito do menu de sincronização: Mais / Configurações / Sincronização).
Se você ainda está enfrentando alguns problemas de sincronização do iCloud ou seu dispositivo não foi adicionado com êxito à lista, execute a seguinte solução de problemas.
