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Funciones básicas

Transacciones

Ingresos y gastos únicos

Para crear un ingreso o gasto único, debe hacer clic en el ícono más grande en la parte inferior central. Luego, puede crear un nuevo gasto único en la parte superior izquierda y un nuevo ingreso único en la parte superior derecha.

En la nueva ventana de edición, ahora puede crear su nueva transacción y puede decidir por sí mismo qué tan detallado desea hacer sus entradas. Cuanto más detallada sea la descripción de su transacción, más precisamente podrá generar las evaluaciones posteriormente.

Si se trata de un gasto nuevo, el importe recibe un signo negativo por defecto. Los ingresos tienen signos positivos. Sin embargo, esto no es obligatorio, ya que puede cambiar el signo de la cantidad a su gusto.

Nota: Con un reembolso, también puede hacer que el signo de un gasto sea positivo haciendo clic en “+/-” en la parte inferior izquierda del teclado.

A la derecha del campo de monto, también puede especificar la moneda. Luego se determina el tipo de cambio actual para la moneda principal especificada.

A la izquierda del campo de monto está la categoría asignada actualmente de la transacción. Si hace clic en la imagen de la categoría, puede volver a categorizar la transacción. Las categorías de ingresos se enumeran en la fila superior y las categorías de gastos en las dos filas siguientes. Si hace clic en otra categoría, se ajusta el signo del campo de cantidad. Si también ha creado hashtags para la categoría correspondiente, aparecerán en la parte inferior. Para activar hashtags (subcategorías) para la transacción, debe hacer clic en ellos. También se pueden activar hashtags de diferentes categorías para una transacción.

Nota: También puede crear categorías ficticias especiales como para la categoría “Persona” y agregar los hashtags “Madre”, “Padre” e “Niño”. Si ahora tiene un nuevo gasto para “Comestibles”, primero puede activar el hashtag de la persona relevante para esta transacción (por ejemplo, “Padre” cuando el padre ha pagado las compras) y luego realizar la categorización para la categoría “Comestibles”. . En los diagramas, puede evaluar exactamente quién pagó los alimentos.

La fecha de la transacción debe ingresarse debajo del campo de monto. Opcionalmente, también puede usar el calendario para elegir una fecha.

Debajo de este se encuentra el campo “Repetir”, donde puede definir si la transacción debe repetirse a intervalos regulares (cada dos semanas, cada mes, etc.) o no. Las transacciones repetidas se explican con más detalle en el siguiente capítulo.

Como último campo obligatorio, debe elegir la cuenta desde la que se debe registrar la transacción.

Hay información opcional adicional debajo de los campos obligatorios para describir su transacción. Estos incluyen los campos de texto “Título”, “Receptor / Remitente”, “Uso” y “Comentario”. Con la ayuda de las funciones de búsqueda en MoneyStats, puede evaluar estos campos de texto y buscar y filtrar términos o palabras clave específicos.

También puede asignar un saldo de cuenta manual a cada transacción. Con un saldo de cuenta activo, una cantidad en la parte superior ya no es obligatoria y se puede dejar en blanco. Los saldos de cuenta manuales se aplican a partir de la fecha ingresada y todos los ingresos y gastos más nuevos se agregan al último saldo de cuenta conocido. Son valores fijos y reemplazan el saldo de la cuenta previamente conocido por un nuevo valor estático. Los saldos de las cuentas se muestran en color morado en MoneyStats.

Debajo hay un campo especial para los “Hashtags (subcategorías)”. Al igual que con la categorización anterior, puede activar o desactivar más hashtags para la transacción aquí. En principio, es la misma función que la anterior, la única diferencia es que la categorización no cambia cuando se seleccionan más hashtags aquí. El enfoque en este menú es realmente solo en los hashtags y no en la categorización, es decir, el ícono de categoría permanece sin cambios, incluso si hace clic en otras categorías para activar o desactivar hashtags.

Con la ayuda de las marcas, puede marcar sus transacciones con una bandera de color. Luego, puede evaluarlos y filtrarlos en los informes o en la búsqueda.

En la fecha de vencimiento, puede reservar una fecha de pago y / o crear un recordatorio. En el resumen, se resumen todas las próximas citas.

También puede adjuntar recibos o facturas a cada transacción. Estos se muestran en el bloque grande como una imagen de vista previa en la parte inferior. Para editar fotos de recibos múltiples o existentes, solo tiene que hacer clic en el bloque grande y luego se abre una vista previa de todos los recibos y facturas que ha vinculado a la transacción.

Si está satisfecho con la entrada de información, puede guardar la transacción única haciendo clic en la pequeña marca en la esquina superior derecha. Alternativamente, también puede hacer clic en “Crear” o “Guardar” en la parte inferior derecha.

Ingresos y gastos recurrentes

Al igual que en el capítulo anterior sobre la creación de ingresos y gastos únicos, también puede crear transacciones recurrentes. Las transacciones recurrentes son transacciones repetitivas como el alquiler mensual o los costos de seguro anuales.

Para crear una transacción recurrente, debe hacer clic en el ícono más en la parte inferior central. Luego, puede hacer clic en “Recurrente” en la parte inferior izquierda. Alternativamente, también puede crear una transacción única y luego establecer un intervalo en el campo “Repetir” (por ejemplo, cada 2 semanas, cada año, etc.). Una vez que la transacción es una serie recurrente, debe establecer una fecha de inicio y finalización. Este período limita las transacciones repetitivas. La fecha de inicio es decisiva para el día financiero de la serie recurrente. Por ejemplo, si su fila recurrente tiene la fecha de inicio el 5 de enero de 2020 y un ritmo mensual, la próxima transacción tendrá lugar el 5 de febrero de 2020 y la transacción posterior el 5 de marzo de 2020 y así sucesivamente.

Todos los elementos de la serie recurrente se ingresan directamente en la vista de transacciones y se identifican mediante el símbolo del círculo pequeño con flechas cíclicas. También puede editar elementos individuales de la serie recurrente. Tiene la opción de editar solo un elemento (“Solo este”) o toda la fila (“Varios”).

Si selecciona “Solo esto”, el elemento individual de la serie recurrente se tratará como una transacción normal única y los cambios solo afectarán al elemento individual de la serie recurrente. Todos los demás elementos no se ven afectados.

Sin embargo, si elige “Varios”, los cambios afectarán a varios elementos de la serie recurrente. ¿Qué define exactamente al guardar la transacción recurrente?

Utilizando el ejemplo anterior, se realizó un pago de salario mensual de USD 1.500 como serie recurrente. El recibo de salario cae el día 5 de cada mes (5 de enero, 5 de febrero, 5 de marzo, etc.). Si ahora ha recibido un aumento de salario de USD 100 y el recibo de salario se desplaza 5 días al día 10 de cada mes, solo necesita ajustar la cantidad y seleccionar el 10 de abril de 2020 como fecha de inicio. Al guardar la transacción recurrente, la siguiente pregunta es si desea aplicar los cambios a “Todos”, “Todos desde el 10 de abril de 2020” o “Solo esto (10 de abril de 2020)”. Si hace clic en “Todas desde el 10 de abril de 2020”, se procesarán todas las transacciones posteriores al 10 de abril de 2020. Todas las transacciones anteriores a esta fecha de inicio no se ven afectadas. Además del ajuste de la cantidad, el día de reserva para todas las transacciones más nuevas después del 10 de abril de 2020 se ha cambiado al décimo día.

Del mismo modo, puede eliminar ciertos elementos de una serie recurrente definiendo también exactamente qué elementos de la serie deben tenerse en cuenta.

Advertencia: Si edita elementos individuales de una serie recurrente, seguirán siendo parte de la serie completa. Por ejemplo, si edita un solo elemento de la serie y lo guarda y aplica los cambios a “Todos”, todos los cambios individuales se sobrescriben y todos los elementos vuelven a un denominador común.

Puede encontrar un resumen de todas sus transacciones recurrentes en la esquina superior derecha de la vista de transacciones. Todas las series recurrentes se enumeran allí y se agrupan según ingresos y gastos. Los cambios individuales, por otro lado, solo se pueden ver en la vista de transacciones, donde todos los elementos de la serie están disponibles individualmente y se pueden editar.

Transferencias

Puede utilizar las “Transferencias” para transferir una cantidad X de una cuenta A a otra cuenta B. Para este propósito, una cantidad X se deduce de la cuenta A y se acredita a la cuenta B.

Para crear una nueva transferencia, debe hacer clic en el símbolo más en la parte inferior central y hacer clic en “Transferir” en la esquina inferior derecha. A continuación, puede editar sus transferencias de la misma manera que en los capítulos anteriores y agregar más información. De forma predeterminada, se crea una transferencia única, pero también puede crear una transferencia recurrente especificando un intervalo en el campo “Repetir”. A diferencia de una transacción normal, debe definir una cuenta de origen y una cuenta de destino.

Como se muestra en las capturas de pantalla, por ejemplo, se transfiere una cantidad de USD 5,000 de la cuenta corriente (fuente) a la cuenta de ahorros (destino). Una transferencia se clasifica de forma predeterminada con una categoría específica. Esta categoría especial tiene la propiedad de que las transacciones con esta categorización no se evalúan. Las dos transferencias se tienen en cuenta en el saldo de la cuenta, pero no en el balance mensual. Como regla general, las transferencias son solo movimientos de dinero y, por lo tanto, no deben evaluarse como ganancias o pérdidas. Sin embargo, si también desea ver las transferencias en los balances, puede editar fácilmente la categoría especial “Transferencia” en la vista de categoría y establecerla en “evaluado”. Alternativamente, por supuesto, puede clasificar sus transferencias con otra categoría.

Nota: Las transferencias se categorizan con una categoría especial para que estas no se tengan en cuenta en las ganancias y pérdidas, sino solo en los saldos de las cuentas. También puede categorizar sus transferencias con otras categorías o establecer el modo de la categoría especial en “evaluado”.

Las dos entradas de transferencia siempre permanecen vinculadas. ¿Cambia, por ejemplo, el importe o la fecha de la transferencia? Los cambios afectan tanto a la cuenta de origen como a la de destino. Si elimina un elemento de la transferencia, ambos elementos se eliminarán.

Saldos de cuentas

El saldo de la cuenta es la suma de todos los ingresos, gastos y transferencias a una cuenta específica en un momento específico.

Para mostrar el saldo actual de cada transacción, puede activar la “Vista completa” o la “Vista de lista” en la vista de transacciones en la parte superior izquierda. Los saldos individuales se acumulan en función de la fecha. Debajo de las transacciones enumeradas, puede ver el saldo de la cuenta corriente para el período respectivo, es decir, el saldo anterior y el nuevo.

Si no ha definido un saldo de cuenta manual para una cuenta específica, el saldo inicial de la cuenta es USD 0 por defecto.

Para crear un nuevo saldo de cuenta manual, simplemente puede crear un nuevo ingreso o gasto único. Debajo de la información opcional encontrará el campo “Saldo”. Puede ingresar un saldo de cuenta allí. Dependiendo de la fecha seleccionada de la transacción, este saldo de cuenta se establece como un valor fijo. Todas las transacciones más recientes se suman al último saldo de cuenta manual conocido. Por lo tanto, también puede crear varios saldos de cuenta manuales. Por ejemplo, el resultado se vería así:

FechaNombreCantidad (USD)Saldo (USD)
2020-01-01 Saldo vacío 10.000
2020-02-01 Gasolina -50 9.950
2020-03-01 Comestibles -50 9.900
2020-04-01 Regalos -100 9.800
2020-05-01 Saldo vacío 2.000
2020-05-02 Comestibles -100 1.900
2020-05-03 Salario 1.000 2.900
2020-05-04 Ropa -200 2.700
2020-05-05 Gasolina -50 2.650

Si ingresó un valor para el saldo de la cuenta debajo de la información opcional, entonces ya no se requiere una cantidad en la parte superior. Los saldos de cuenta manuales se muestran en violeta en MoneyStats.

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Clasificar por categorías

Categorías de ingresos y gastos

En MoneyStats puede categorizar sus transacciones con diferentes categorías. Se hace una distinción básica entre categorías de ingresos y gastos. Pero este es solo un desglose aproximado para que pueda evaluar sus transacciones de manera más rápida y eficiente. También puede agregar más categorías y editar o eliminar categorías existentes (en Más / Ajustes / Categorías).

Al crear o editar una transacción, puede hacer clic en el icono de categoría en la parte superior izquierda para abrir la selección de categoría. Allí verá todas sus categorías de ingresos en la parte superior y todas sus categorías de gastos a continuación. Si hace clic en el símbolo de una categoría, su transacción se categorizará con la categoría correspondiente.

Si hace clic en una categoría de gastos como la categoría “Comestibles”, el campo de monto se vuelve negativo. Sin embargo, el signo del monto se vuelve positivo para las categorías de ingresos.

Hint: Con un reembolso, también puede hacer que el signo de un gasto sea positivo haciendo clic en “+/-” en la parte inferior izquierda del teclado.

Los hashtags asociados (subcategorías) de la categoría “Comestibles” se muestran debajo de la selección de categoría y también se pueden activar si es necesario.

Para agregar una nueva categoría, también puede desplazarse hacia el extremo derecho y hacer clic en el símbolo más o para cambiar directamente a la vista de categorías.

Nota: También puede mantener presionada una categoría en el menú de selección de categorías para editarla directamente.

Pero también puede clasificar sus ingresos y gastos directamente en la vista de transacciones. Todo lo que tiene que hacer es hacer clic en el icono de categoría en el extremo izquierdo. A continuación, las funciones especiales se abren con la selección de categoría adecuada. Esta función es ideal para categorizar rápidamente sin tener que cambiar la ventana.

Funciones especiales en la vista de transacciones.
Selección rápida de categoría activa encima del campo de cantidad.

En la vista de categorías también puede activar la “selección rápida”. Las categorías relevantes se ofrecen sobre el campo de monto al crear nuevas transacciones. Dependiendo del monto ingresado, las categorías más relevantes se ordenan hacia adelante. Por ejemplo, si ingresa un monto entre USD 10 y USD 60, la categoría “Comestibles” se ordenará primero. Si proporciona una cantidad mayor, como USD 800, se le ofrece la categoría “Alquiler” o “Vacaciones”.

Hashtags (subcategorías)

Un hashtag es una palabra clave de dos cabezas que se utiliza para identificar transacciones con contenido específico y para que se puedan encontrar. También puede verse como una especie de subcategoría de las categorías existentes. Puede utilizar los hashtags para crear evaluaciones detalladas. Se pueden utilizar de forma muy flexible y, por tanto, ofrecen muchas posibilidades.

Puede asignar sus propios hashtags a cada categoría que cree. Para hacer esto, debe editar una categoría existente en la vista de categorías. Allí puede agregar, editar o eliminar hashtags. Por ejemplo, puede asignar los hashtags (o subcategorías) “Walmart”, “Aldi” y “Trader Joes” a la categoría “Comestibles”. Tan pronto como cree una nueva transacción y la categorice con la categoría “Comestibles”, todos los hashtags se mostrarán debajo de la selección de categoría. Puede activar esto para la transacción si es necesario. También puede activar hashtags de diferentes categorías para su transacción.

Edite una categoría en la vista de categorías para agregar, editar o eliminar nuevos hashtags.
Debajo de la selección de categoría, puede activar hashtags adicionales para su transacción.

Nota: También puede crear categorías ficticias especiales en la vista de categorías, p. Ej. para la categoría “Personas” y agregue los hashtags “Madre”, “Padre” e “Niño”. Si ahora tiene un nuevo gasto para “Comestibles”, primero puede activar el hashtag de la persona relevante para esta transacción (por ejemplo, “Padre” cuando el padre pagó las compras) y luego realizar la categorización real en la categoría “Comestibles”. . En los diagramas, puede evaluar exactamente quién pagó los alimentos.

En las evaluaciones, puede usar los hashtags de diversas maneras y ver exactamente en qué gastó su dinero o buscar rápidamente ciertas palabras clave.

Campos de texto (título, destinatario / remitente, etc.)

Al crear una nueva transacción, tiene la opción de utilizar varios campos de texto para describir su transacción debajo de la información opcional. Estos campos de texto son una especie de categorización adicional porque puede buscar palabras clave específicas en las evaluaciones y los informes.

Están disponibles los siguientes campos de texto: título, destinatario / remitente, uso y comentario. También puede utilizar estos campos al importar datos para completar sus campos de texto con datos adecuados. Si se ha creado una transacción con un receptor específico anteriormente, estos se mostrarán debajo del campo de texto. Sin embargo, para hacer esto, el modo para “Ejemplos al ingresar texto” debe estar activado en la ajustes avanzada (Más / Ajustes / Ajustes avanzada).

Al ingresar texto, se muestran ejemplos de textos que ya se han creado.
Se pueden activar / desactivar ejemplos de entrada de texto en la ajustes avanzada.

De manera similar a los hashtags, también puede evaluar los campos de texto en las estadísticas o informes en detalle. Por lo general, puede utilizar el icono de la lupa para buscar o filtrar determinadas palabras clave.

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Presupuestos

Con la ayuda de los presupuestos, puede perseguir sus objetivos financieros (objetivos presupuestarios) y límites (límites presupuestarios). De esta forma, controlas tanto tus ingresos como tus gastos y ahorras dinero.

  • Puede establecer límites presupuestarios para sus categorías de gastos. Así que te pones un límite financiero y tratas de cumplirlo.
  • Puede crear objetivos presupuestarios para sus categorías de ingresos. Entonces te das una cantidad que quieres generar de acuerdo al plan.

Límites presupuestarios para categorías de gastos

Para presupuestar sus gastos, establece un límite financiero. Así que te pones un límite de presupuesto y tratas de cumplirlo. Puede asignar dicho límite presupuestario a cada categoría de gasto creada. Qué tan alto sea su límite depende de la categoría y su voluntad de ahorrar dinero en esta categoría. Lo mejor que puede hacer es observar de cerca sus gastos en los últimos meses para una categoría en particular para tener una idea de cuán alto debe ser su límite.

Puede crear una nueva categoría de gastos en la vista de categorías (en Más / Ajustes / Categorías). Para crear un nuevo presupuesto para una categoría de gastos existente, debe hacer clic en el símbolo más en la vista del presupuesto en la parte superior derecha. Alternativamente, puede hacer clic en una categoría debajo del diagrama de presupuesto y editarlo para crear un nuevo presupuesto para la categoría respectiva o para editar o eliminar un presupuesto existente.

Por ejemplo, si desea presupuestar sus gastos de comida, primero seleccione la categoría “Comestibles” en la parte superior seleccionando el símbolo de categoría correspondiente en la barra superior. Luego puede definir una cantidad que no desea exceder cada mes.

Nota: La cantidad depende del período seleccionado y el intervalo. Por ejemplo, si su presupuesto solo comienza a mediados de mes, solo tiene la mitad del monto para el mes actual. Si su intervalo está configurado en “Cada 2 meses”, también tiene solo la mitad de la cantidad disponible para el mes actual.

Debajo de la información opcional, también puede definir si su presupuesto solo debe aplicarse a una cuenta determinada o si debe usarse para “Todas las cuentas”. Por último, también puede activar el “Transmitir” si desea transferir su presupuesto restante al mes siguiente.

Por ejemplo, si definió un límite de presupuesto de 200 USD por mes para la categoría “Comestibles”, esto podría verse así para el período de enero a abril:

FechaCostos de comidaPresupuesto (transferencia discapacitados)Presupuesto (transferencia habilitada)
EneroUSD 200USD 200
2020-01-01USD -50USD 150USD 150
2020-01-15USD -80USD 70USD 70
FebreroUSD 200USD 270
2020-02-01USD -100USD 100USD 170
2020-02-15USD -20USD 80USD 150
MarzoUSD 200USD 350
2020-03-01USD -180USD 20USD 170
2020-03-15USD -180USD -160USD -10
AbrilUSD 200USD 190

Puede guardar su presupuesto para la categoría haciendo clic en la marca de verificación en la esquina superior derecha. Sin embargo, puede eliminar un presupuesto existente en la parte inferior izquierda. La categoría en sí no se elimina, solo se elimina el presupuesto asociado.

Objetivos presupuestarios para categorías de ingresos

Para presupuestar sus ganancias, fíjese un objetivo de presupuesto. Entonces te das una cantidad que quieres generar de acuerdo al plan. Puede asignar dicho objetivo presupuestario a cada categoría de ingresos que cree. Qué tan alto sea su monto objetivo depende de la categoría y sus objetivos de ventas. Es mejor observar de cerca sus ganancias durante los últimos meses para una categoría específica para tener una idea de cuál debería ser su objetivo de ventas.

Puede crear una nueva categoría de ingresos en la vista de categorías (en Más / Ajustes / Categorías). Para crear un nuevo objetivo de presupuesto para una categoría de ingresos existente, debe hacer clic en el símbolo más en la vista de presupuesto en la parte superior derecha. Alternativamente, puede hacer clic en una categoría debajo del diagrama de presupuesto y editarlo para crear un nuevo objetivo de presupuesto para la categoría respectiva o para editar o eliminar un objetivo de presupuesto existente.

Por ejemplo, si desea presupuestar los ingresos de su negocio, primero seleccione la categoría “Negocio” en la parte superior seleccionando el símbolo de categoría correspondiente en la barra superior. Luego, puede definir una cantidad que le gustaría ganar de su negocio según lo planeado.

Debajo de la información opcional, también puede definir si su objetivo de presupuesto solo debe aplicarse a una cuenta determinada o si debe usarse para “Todas las cuentas”. Por último, también puede activar el “Transmitir” si desea transferir sus ingresos comerciales no alcanzados al mes siguiente.

Por ejemplo, si definió un objetivo de presupuesto de 1.000 USD al mes para la categoría “Empresa”, podría verse así para el período de enero a abril:

FechaIngresos comercialesObjetivo presupuestario (transferencia discapacitados)Objetivo presupuestario (transferencia habilitada)
EneroUSD 1.000USD 1.000
2020-01-01USD 400USD 600USD 600
2020-01-15USD 250USD 350USD 350
FebreroUSD 1.000USD 1.350
2020-02-01USD 100USD 900USD 1.250
2020-02-15USD 500USD 400USD 750
MarzoUSD 1.000USD 1.750
2020-03-01USD 900USD 100USD 850
2020-03-15USD 900USD -800USD -50
AbrilUSD 1.000USD 950

Con un clic en la marca de verificación en la parte superior derecha, guarda su objetivo de presupuesto para la categoría. Sin embargo, puede eliminar un objetivo presupuestario existente en la parte inferior izquierda. No es la categoría en sí la que se elimina, sino solo el objetivo presupuestario correspondiente.

Múltiples presupuestos para categorías individuales

También puede crear varios presupuestos para una sola categoría. Para hacer esto, primero debe crear un presupuesto como se describe anteriormente para una categoría de ingresos o gastos. Luego, puede volver a hacer clic en el ícono más en la esquina superior derecha para agregar más presupuestos. Aquí puede volver a seleccionar la misma categoría que antes y agregarle más presupuestos.

Si ahora edita la categoría correspondiente en la vista de presupuesto debajo del gráfico circular, verá todos los presupuestos múltiples asignados a esta categoría debajo de la información opcional. Puede hacer clic en cada uno de estos presupuestos individualmente y editarlos o eliminarlos. Los períodos de los presupuestos también pueden ser diferentes. Solo la cuenta asignada y el valor de “Transmitir” deben ser iguales para todos los presupuestos individuales.

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Importación de datos

Con la función de importación, puede importar datos externos a MoneyStats. Es importante que los datos de un archivo de texto (por ejemplo, un archivo CSV) estén separados entre sí por separadores únicos y que el texto contenga información básica como la fecha, la cantidad y el título. Sin embargo, dado que un archivo CSV no es un formato estandarizado, MoneyStats intenta reconocer la estructura del archivo CSV automáticamente. Si la estructura no se reconoce automáticamente, pueden ser necesarios ajustes adicionales.

Explicación: El formato de archivo CSV significa “valores separados por comas” y describe la estructura de un archivo de texto para almacenar o intercambiar datos simplemente estructurados. La extensión del archivo es .csv.

Para importar un nuevo archivo a MoneyStats, puede hacer clic en “Importar archivo” en Más / Ajustes / Importar y exportar.

Luego verá un ejemplo de un archivo CSV en el campo de texto, para que tenga una idea de cómo puede verse la estructura. Un archivo CSV generalmente se identifica mediante delimitadores únicos. El contenido es comparable a la estructura de una tabla, con los elementos de las columnas separados por punto y coma y las filas separadas por saltos de línea. En lugar de un salto de línea o un punto y coma, también son comunes otros caracteres. Las comas, por otro lado, deben evitarse porque estos caracteres aparecen en muchas oraciones o en formatos numéricos y, por lo tanto, ya no se da la unicidad.

Finalmente, en “Seleccionar archivo” puede abrir su archivo CSV o TXT. A continuación, se carga en el campo de texto. Ahora debería comprobar el contenido del texto. Si los caracteres del texto no se muestran correctamente, haga clic en “Cambiar formato” varias veces. Se cambia entre diferentes codificaciones de caracteres (por ejemplo, macOSRoman, ascii, unicode, utf8, etc.). Al final, todas las diéresis y los caracteres especiales deben mostrarse correctamente en el campo de texto.

Si el texto importado tiene varios párrafos, puede seleccionar un párrafo diferente en “Cambiar párrafo”. Solo se puede leer un párrafo completo por proceso de importación.

El archivo CSV puede identificarse mediante separadores especiales o puede haber formatos de fecha muy especiales que MoneyStats no puede leer. En este caso, puede admitir el algoritmo de importación en la configuración realizando más especificaciones. Si los elementos de la columna están separados por signos de porcentaje, puede ingresar el “%” en “Delimitador (columna)”. Sin embargo, si deja el campo vacío, se buscará automáticamente un símbolo separador de forma predeterminada.

Del mismo modo, también puede especificar los elementos de la fila que separan las transacciones individuales. El símbolo de hashtags se usa a menudo aquí en lugar de un salto de línea (como carácter de texto: \n). En este caso, ingrese un “#” en el campo de texto debajo de “Delimitador (fila)”.

La fecha juega un papel muy importante. Porque sin una fecha, las transacciones no se pueden clasificar en el tiempo. Si no se reconoce el formato de fecha, busque en el campo de texto cómo está estructurado y especifique la fecha en el campo “Formato de fecha”. Se utilizan letras especiales para representar la fecha. Por ejemplo, si su fecha se parece a “2020-12-31” en el campo de texto, debe ingresar “yyyy-MM-dd” como formato de fecha. Por otro lado, si la fecha se ve así: “12 de septiembre de 2020, 14:30:10”, entonces el formato de fecha especificado se ve así: “MMMM dd, yyyy, HH:mm:ss”. Hay varias formas en que se exportó una fecha y MoneyStats no puede reconocer automáticamente todos los formatos. Si ahora tiene la fecha confusa “01.02.20”, la fecha podría representar el 1 de febrero de 2020, pero también el 2 de enero de 2020. Por lo tanto, en algunos casos, debe especificar el formato de fecha.

Importante: El formato de fecha distingue entre mayúsculas y minúsculas.

A continuación, se muestran algunos ejemplos de formatos de fecha especiales:

FechaFormato de fecha
24.02.2020dd.MM.yyyy
Monday, June 12, 2020EEEE, MMMM dd, yyyy
31-12-20dd-MM-yy
2019, Jun 30yyyy, MMM dd
2020-12-31 12:30:00yyyy-MM-dd HH:mm:ss
4:44 PM on June 23, 2016h:mm a ‘on’ MMMM dd, yyyy
2018-09-12T14:11:54+0000yyyy-MM-dd’T’HH:mm:ssZ
Wed, 12 Sep 2018 14:11:54 +0000E, d MMM yyyy HH:mm:ss Z
Sep 12, 2:11 PMMMM d, h:mm a
10:41:02.112HH:mm:ss.SSS

Las letras tienen el siguiente significado:

SímboloSentidoSímboloSentido
yAñoHHora
MMesmMinuto
dDíasSegundo
EDía laborableSMilisegundo

También puede establecer un factor de moneda. Si ingresa un valor aquí, todos sus valores numéricos se importarán multiplicados por este factor. Esto es útil, por ejemplo, si sus cantidades se exportaron en centavos. Puede ingresar el factor 0.01 aquí y luego se agregan dos lugares decimales a todas las cantidades.

Si la importación aún no se puede leer después de la especificación, entonces es mejor contactarme directamente para que pueda verificar qué está mal y pueda adaptar mi algoritmo de importación.

Si la importación de datos se lee correctamente y se pueden asignar la fecha, la cantidad y el título, ahora puede vincular los resultados individuales con los campos disponibles en MoneyStats.

La fecha, el monto y la moneda son campos obligatorios. Asigne la fecha al campo de fecha, los montos al campo de monto y las monedas al campo de moneda o seleccione una moneda si no está disponible en su importación. Opcionalmente, también puede agregar un título, un destinatario, un asunto o un comentario, que se guardan en campos de texto separados en la aplicación. También se pueden asignar saldos y saldos de cuentas a cada transacción. Sin embargo, todas las transacciones tienen un saldo de cuenta fijo, por lo que ya no se calcula automáticamente.

En el campo “Categoría” tiene la opción de categorizar. Sin embargo, el campo importado de la categoría debe tener el mismo nombre que la categoría creada en MoneyStats (en Más / Ajustes / Categorías). Solo entonces a la transacción se le asignará automáticamente la categoría apropiada.

Propina: Hay varias opciones para la categorización automática. En Más / Ajustes / Ajustes avanzada, encontrará más funciones en el elemento ‘Automatización’. También puede utilizar los hashtags para categorizar automáticamente sus datos. Por ejemplo, si asignó el hashtag ‘Empresa de mantenimiento XYZ’ a la categoría ‘Automóvil’ y sus datos para el título, comentario o destinatario contienen esta palabra clave al importar datos, esta transacción se asigna automáticamente a la categoría ‘Automóvil’.

Por último, puede importar sus datos a una cuenta nueva o existente. Luego, debe verificar si todos los valores se han importado correctamente. Lo mejor que puede hacer es importar sus datos a una cuenta de prueba la primera vez, que luego eliminará nuevamente.

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Sincronización

Con la ayuda de la sincronización, puede guardar sus datos en su iCloud privado y ponerlos a disposición de todos sus dispositivos Apple. Para que pueda trabajar en paralelo en iPhone, iPad y Mac.

Nuevo: Con iOS versión 4.02 o macOS versión 2.02 de MoneyStats, ahora puede compartir sus datos con otras personas. Para hacer esto, puede invitar a otras personas en Más / Configuración / Sincronización y administrar los derechos de acceso, es decir, si la persona solo debe tener acceso de lectura o escritura a sus datos financieros.

Solo los servicios ofrecidos por Apple Inc. se utilizan para la sincronización de datos. Los datos se encriptan y almacenan en su iCloud privado para que estén disponibles para sus otros dispositivos.

Nota: Dado que la privacidad de los datos es muy importante para mí, me gustaría señalar que cuando utilizo Apple iCloud, los datos se cifran y almacenan en los servidores de Apple Inc.

En Más / Ajustes / Sincronización puede agregar todos sus dispositivos que le gustaría sincronizar entre sí. Para hacer esto, simplemente haga clic en el símbolo más en la parte superior derecha para conectar un nuevo dispositivo a su iCloud privado. Luego tienes que activar el botón de cambio debajo del símbolo más.

En la página de descripción general, puede sincronizar los datos con su iCloud privado haciendo clic en el símbolo de la nube en la parte superior izquierda. La última revisión se descarga en su dispositivo.

Nota: Tenga en cuenta que la sincronización de datos con su iCloud no ocurre todo el tiempo. La sincronización solo se inicia cuando se abre la aplicación o haciendo clic en el símbolo de la nube en la descripción general.

Si la sincronización no funciona / no responde, debe restablecer los datos de iCloud y luego configurar todos los dispositivos nuevamente. Lo mejor que puede hacer es hacer lo siguiente:

  1. Primero, debe crear una copia de seguridad de sus datos en el dispositivo, donde los datos están completos o donde los datos están actualizados (en Más / Ajustes / Copia de seguridad / “Crear una nueva copia de seguridad”). Por lo tanto, está seguro y puede restaurar sus datos en cualquier momento, si es necesario.
  2. Luego puede hacer clic en “Restablecer iCloud” en la parte inferior debajo de Más / Ajustes / Sincronización, de modo que los datos en su iCloud para su ID de Apple para MoneyStats se vacíen prácticamente y todos los dispositivos conectados se eliminen. Es mejor realizar este proceso para todos sus dispositivos, si aún se puede seleccionar.
  3. Después de eso, básicamente puede configurar la sincronización de iCloud nuevamente. Para hacer esto, abra el dispositivo con la base de datos completa (o restaure la copia de seguridad correspondiente en el dispositivo deseado de antemano) y haga clic en el signo más en la parte superior derecha. Todos sus datos se volverán a cargar en su iCloud.
    • En este punto, espere un momento hasta que los datos se hayan cargado completamente en su iCloud. Según la velocidad de Internet y la cantidad de datos, este proceso puede ser más rápido o más lento.
  4. Si todo funcionó y el dispositivo se agregó a la lista de dispositivos, ahora puede hacer lo mismo con los otros dispositivos y agregarlos a la lista de dispositivos.
    • Antes de ingresar al segundo dispositivo, el dispositivo básico ingresado previamente debería aparecer en la lista. Si este no es el caso, vuelva a cerrar la aplicación y reinicie hasta que el dispositivo básico sea reconocido en la lista. Entonces, no olvide configurar el interruptor para cada dispositivo en activado para que la sincronización de iCloud comience y se active para el dispositivo (cambie debajo del símbolo más en la esquina superior derecha del menú de sincronización: Más / Ajustes / Sincronización).

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