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Basicos

Ajustes

En la configuración puede agregar cuentas o categorías adicionales para sus transacciones, definir un código PIN, configurar vistas y mucho más. Aquí hay una breve descripción:

  • Ajustes avanzada: aquí puede especificar más detalles como el idioma, el diseño, el tamaño de fuente o la ubicación del archivo. También se pueden configurar vistas y métodos de cálculo.
  • Código PIN / Touch ID: activa o desactiva el bloqueo de la aplicación. Cada vez que abre la aplicación, debe autorizarse para poder ver sus datos.
  • Cambiar el código PIN: si tu Face ID o Touch ID no funcionan, debes establecer alternativamente un código PIN. Puede cambiar este código PIN aquí.
  • Cuentas: edite, elimine o agregue cuentas adicionales para sus transacciones.
  • Categorías: Edite, elimine o agregue más categorías para sus ingresos y gastos. También puede asignar más hashtags (subcategorías) a cada categoría creada.
  • Importar y exportar: al importar datos, tiene la opción de importar datos existentes desde un archivo CSV o de texto a MoneyStats. Si desea que los datos estén disponibles para otros programas, también puede exportarlos.
  • Copia de seguridad: con la ayuda de las copias de seguridad, puede crear copias de seguridad de datos completas para protegerse contra la pérdida de datos o restaurar sus datos en otros dispositivos.
  • Sincronización: si desea sincronizar sus datos en MoneyStats con otros dispositivos, puede agregar todos sus dispositivos aquí (Mac, iPhone, iPad). Todos los dispositivos ingresados ​​allí tendrán acceso a su iCloud privado.
  • Compras en la aplicación: hay varias compras que puede realizar en la aplicación para activar funciones adicionales de MoneyStats o para usar la sincronización de datos.
  • Ayuda: aquí puedes hacerle preguntas a mi chatbot. Intenté responder todas las preguntas frecuentes, ¡pero también puedes preguntarme personalmente!
  • Manual: ¡Un enlace a este manual! 🙂
  • Tutoriales (videos): hice una serie de videos explicativos en YouTube para presentarle varios temas en MoneyStats.
  • Envíeme sus comentarios: Espero recibir todos los comentarios, sugerencias de mejora y preguntas. Mi objetivo es hacer que la aplicación sea lo más intuitiva posible y evitar errores. Responderé todas las preguntas lo antes posible y con cada actualización trato de hacer que MoneyStats sea aún mejor.
  • Sígueme en Instagram: si te gusta MoneyStats, me alegraría que te suscribieras a Instagram para mantenerte informado sobre las nuevas funciones y cambios.
  • Califica la aplicación: apoya mi aplicación y ayúdame a aumentar mi popularidad en la App Store de Apple dejándome 5 estrellas. ¡Sería muy feliz! 🙂
  • Imprimir: Aquí encontrará toda la información legal sobre mí y la aplicación.

En Más / Ajustes / Ajustes avanzados puede especificar más detalles. También se pueden configurar vistas y métodos de cálculo. A continuación, se muestra una descripción general de las distintas opciones:

  • Idioma: elija entre chino, alemán, inglés, francés, italiano, japonés, holandés, noruego, portugués, ruso y español.
  • Moneda principal: determine la moneda principal que desea utilizar como base para sus evaluaciones. Si utiliza otras monedas extranjeras en MoneyStats, el tipo de cambio de la moneda principal siempre se calcula y se guarda. La moneda principal no se puede cambiar posteriormente.
  • Estadísticas financieras diarias: si las estadísticas financieras diarias están activadas, ocasionalmente obtendrá estadísticas informativas de sus finanzas.
  • Ubicación del archivo: opcionalmente, puede guardar sus archivos (informes, fotos de documentos, copias de seguridad, imágenes de categorías, etc.) en su unidad iCloud privada o localmente en su dispositivo.
  • Calidad de archivo: aquí puede elegir la calidad en la que se deben guardar los archivos (por ejemplo, fotos de documentos o facturas). Dependiendo de la ubicación de almacenamiento de archivos, estos se almacenan en resolución más pequeña (modo: pequeño) o completa (modo: muy alto).
  • Diseño: aquí puede cambiar el color de la aplicación.
  • Modo oscuro: desde iOS 13 y macOS 10.14 está disponible el modo oscuro. Aquí puedes decidir si siempre quieres tenerlo activado o no. Sin embargo, en el modo automático, la aplicación utiliza el modo seleccionado del dispositivo.
  • Tamaño de fuente: además del tamaño de fuente normal, también puede aumentar la fuente en 3 niveles.
  • Contraste: con un mayor contraste, los tonos claros y oscuros se distinguen más claramente por algunos colores y fuentes.
  • Modo de teclado: en el modo de teclado extendido, hay otro campo en el lado derecho para cerrar el teclado y un campo para guardar la transacción en la parte inferior derecha.
  • Teclado: elija entre una vista de arriba hacia abajo en la que las teclas numéricas van de arriba a abajo del 1 al 9. o una vista de abajo hacia arriba, donde las teclas numéricas van de abajo hacia arriba del 1 al 9.
  • Teclado de hardware: con el iPad, puede usar opcionalmente su teclado de hardware como un teclado numérico.
  • Mostrar sumas: desactive este modo para ocultar los totales debajo de las transacciones.
  • Mostrar línea de tendencia: active este modo para agregar una línea de tendencia lineal a los diagramas.
  • Transferencias extendidas: active este modo para mostrar otro botón en el menú de vista de transacciones, que le permite transferir transacciones directamente a otra cuenta.
  • Ejemplos al ingresar texto: si crea una nueva transacción e ingresa un texto allí (título, destinatario, uso o comentario), se le mostrarán ejemplos de autocompletado si ya ha agregado transacciones con el mismo texto antes.
  • Saldo de la cuenta: aquí puede cambiar el modo de cálculo del saldo de la cuenta, ya que debe utilizarse en la descripción general. Elija entre fin de mes, comienzo de mes, fin de día y ahora.
  • Modo de saldo de la cuenta: El modo de saldo de la cuenta se puede configurar como simple o extendido. En el modo de saldo de cuenta extendido, los ingresos y gastos individuales se muestran como un pequeño gráfico de barras debajo de las transacciones en la vista de transacciones (en el iPad a la izquierda).
  • Comienzo del mes financiero: de forma predeterminada, el mes respectivo siempre comienza el primer día del mes. Alternativamente, puede retrasar el inicio del mes financiero unos días. Por ejemplo, si selecciona el día 10, el mes de abril ya no será del 1 al 30 de abril, sino del 10 al 9 de mayo.
  • Cálculo de pronóstico: aquí puede elegir entre un cálculo de pronóstico promedio y exacto. En el cálculo exacto del pronóstico, los pronósticos de saldo futuro se determinan sobre la base de las transacciones existentes. Con el cálculo del pronóstico promediado, por otro lado, se determinan los valores promedio y se mitigan los extremos para un curso más realista.
  • Cálculo de presupuesto: en este modo, puede elegir si desea calcular el presupuesto disponible solo en función de las categorías presupuestadas o si desea aplicarlo a todas las categorías, incluso si no se ha asignado un presupuesto a una categoría. Por ejemplo, si tiene una categoría de automóvil sin presupuesto asignado y crea un nuevo gasto para esta categoría de automóvil, este gasto aún se deducirá de su presupuesto disponible si ha activado el modo “Calcular presupuesto para todas las categorías”.
  • Periodo del gráfico: aquí puede configurar dónde debe comenzar la línea de tiempo del gráfico. En el modo equilibrado, el período actual está en el medio de la línea de tiempo. Sin embargo, si prefiere mostrar el período pasado, también puede cerrar la línea de tiempo con el período actual. Los cambios afectan a todos los diagramas, como el balance general mensual o el historial de saldos de la cuenta en el resumen o los diagramas en las estadísticas.
  • Saldo de la cuenta (historial): con esta selección múltiple, puede determinar qué cuentas le gustaría que se mostraran como historial de la cuenta en el diagrama de la descripción general.
El período actual está en el medio del diagrama (modo equilibrado).

Las cuentas que se muestran actualmente, que se pueden configurar en la selección múltiple en “Saldo de la cuenta (historial)”.

  • Categorización: Con esta función puede categorizar todas sus transacciones no categorizadas. Sus categorías y hashtags asociados se utilizan para verificar si la transacción contiene ciertas palabras clave en el título, texto del destinatario, uso o comentario. Si es así, la categoría correspondiente se asigna automáticamente a la transacción.
  • Buscar hashtags: si ya ha creado más subcategorías (hashtags) dentro de sus categorías, puede usar esta función para escanear sus transacciones en busca de ellas. Si ciertas palabras clave están ahora contenidas en el texto del título, destinatario, uso o comentario, los hashtags correspondientes se asignan automáticamente a las transacciones.
  • Atajo de hashtag: en la vista de transacciones, puede asignar automáticamente un hashtag específico a una transacción presionando la transacción durante más tiempo. Aquí define qué hashtag debe asignarse.
  • Actualizar tipos de cambio: en el modo fuera de línea, se pueden introducir tipos de cambio conocidos temporalmente o recientemente, para que se lleve a cabo una actualización más tarde. Si ha asignado tipos de cambio a determinadas transacciones que aún no están actualizadas, puede utilizar esta función para actualizarlas automáticamente. Esta función también se lleva a cabo de forma automática ocasionalmente, por ejemplo, cuando se reinicia la aplicación.
  • Eliminar todas las transacciones: aquí se eliminan todas las transacciones. Solo se conservan otros datos como categorías, cuentas, hashtags, objetivos o listas. ¡Antes de hacer esto, debe hacer una copia de seguridad de sus datos!
  • Eliminar todos los datos: aquí, se eliminan todos los datos de la aplicación, es decir, se eliminan todas las transacciones, todos los presupuestos, todas las categorías y cuentas y todo lo demás en la base de datos. Entonces empiezas de nuevo desde cero. ¡Antes de hacer esto, debe hacer una copia de seguridad de sus datos!

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Cuentas

Puede resumir, administrar y evaluar sus transacciones en diferentes cuentas. Las cuentas son una subdivisión aproximada de sus transacciones, que puede evaluar y filtrar en las estadísticas. Sus cuentas pueden representar diferentes cuentas bancarias (por ejemplo, “cuenta corriente”, “cuenta de ahorro” y “cuenta comercial”), pero también son posibles otros casos de uso, como cuentas para miembros de la familia o asociaciones.

Puede encontrar la configuración de la cuenta en la ajustes (en Más / Ajustes / Cuentas). Allí puede agregar más cuentas y editar o eliminar cuentas existentes.

Para crear una nueva cuenta, debe hacer clic en el símbolo más en la esquina superior derecha. Entonces se requieren un nombre de cuenta y la moneda de la cuenta. Opcionalmente, puede especificar un tipo de cuenta especial (cuenta de pago o cuenta de ahorros) para lograr un desglose aproximado de los saldos de las cuentas en el resumen y agrupar las diferentes cuentas. En el modo de estadísticas, puede determinar si la cuenta debe evaluarse o no. Si la cuenta está configurada como “no evaluada”, seguirá mostrándose, pero no se tendrá en cuenta al sumar los saldos y las evaluaciones de la cuenta.

Presentación de los diferentes tipos de cuentas. La tarjeta de crédito no se evalúa.

Como punto final, puede establecer un saldo de cuenta para la cuenta. De forma predeterminada, se crea el saldo de la cuenta para hoy. Dado que los saldos de las cuentas se manejan como transacciones normales, también puede cambiar la fecha del saldo de la cuenta más adelante. Los saldos de cuenta manuales se muestran en violeta en MoneyStats.

Para editar una cuenta, simplemente haga clic en ella en la configuración de la cuenta. Luego, puede editar todos los parámetros mencionados anteriormente.

Para eliminar una cuenta, también debe hacer clic en la cuenta en la configuración de la cuenta. Luego puede eliminar la cuenta en la parte inferior izquierda. ¡Tenga en cuenta que también se eliminarán todas las transacciones de la cuenta!

Puede determinar la disposición de sus cuentas en la configuración de la cuenta. Aquí tiene la opción de elegir la clasificación por nombre o realizar una clasificación manual. Con la clasificación manual, puede organizar las cuentas individualmente haciendo clic en las 3 líneas en el extremo derecho. Luego puede determinar una nueva posición para la cuenta correspondiente haciendo clic en otra posición de cuenta nuevamente.

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Categorías

Con la ayuda de las categorías puede categorizar sus transacciones. Las categorías se encuentran en la ajustes (en Más / Ajustes / Categorías). Aquí puede crear, editar o eliminar diferentes categorías tanto para sus ingresos como para sus gastos.

Para crear una nueva categoría, debe hacer clic en el símbolo más en las categorías en la parte superior derecha. Luego ingrese un nombre de categoría y debe determinar si es un ingreso o un gasto. A la izquierda del nombre, puede elegir una imagen de categoría adecuada. Para utilizar una imagen de categoría de sus propias fotos, debe desplazarse por las imágenes de categoría hasta el final. Allí puede hacer clic en el botón para seleccionar una foto propia.

Para la categoría, opcionalmente puede especificar en Estadísticas, si desea que se evalúe o no. Si la categoría está configurada como “no evaluada” y ahora categoriza las transacciones con esta categoría, la transacción correspondiente no se tiene en cuenta en las evaluaciones, sino solo en los saldos de la cuenta. Los importes de las transacciones se ponen entre paréntesis.

Nota: La categoría especial “Transferencia” está configurada como “no evaluada” de forma predeterminada, de modo que las transferencias de dinero de una cuenta A a otra cuenta B no se tienen en cuenta en las ganancias o pérdidas de las evaluaciones. Sin embargo, esto también se puede cambiar editando la categoría especial y configurando el modo en “evaluado”.

Para poder hacer evaluaciones aún más detalladas, también existe la opción de utilizar los hashtags. Estos hashtags son subcategorías o palabras clave para la categoría correspondiente y también se pueden usar para categorizar transacciones. Usando el ejemplo de la categoría “Comestibles”, puede agregar los hashtags “Walmart”, “Aldi” y “Trader Joes” para identificar la distribución de sus gastos de comestibles entre los supermercados individuales.

Nota: Los hashtags y los presupuestos solo se pueden agregar a las categorías que ya se han creado o guardado.

Dado que también puede asignar un presupuesto a cada categoría, también existe la opción en la parte inferior de agregar un presupuesto a las categorías que ya se han creado. Se le remitirá directamente a la vista de presupuesto.

Para editar una categoría, simplemente haga clic en ella en la vista de categorías. Luego, puede editar todos los parámetros mencionados anteriormente.

Para eliminar una categoría, también debe hacer clic en la categoría en la vista de categorías. Luego puede eliminar la categoría en la parte inferior izquierda. ¡Tenga en cuenta que también se eliminarán todas las categorizaciones de las transacciones relevantes!

Puede organizar sus categorías de la misma manera que las cuentas en la vista de cuentas. Aquí tiene la opción de ordenar por nombre, frecuencia o por tema, o realizar una clasificación manual. Con la clasificación manual, puede organizar las categorías individuales individualmente haciendo clic en las 3 líneas en el extremo derecho. A continuación, puede determinar una nueva posición para la categoría correspondiente haciendo clic en otra posición de categoría nuevamente.

Active category quick selection above the amount field.

También existe la opción de activar la selección rápida en la vista de categorías. Con la selección rápida activa, las categorías adecuadas se muestran sobre el campo de monto, que se pueden usar para categorizar rápidamente la transacción. Dependiendo del monto, las categorías más relevantes se ordenan al frente. Por ejemplo, si ingresa una cantidad entre USD 5 y USD 60, la categoría “Comestibles” se ordenará primero. Sin embargo, si ingresa un monto mayor, como USD 800, se ofrecerá la categoría “Alquiler” o “Vacaciones”.

Si solo desea cambiar la imagen de categoría de una categoría existente, también puede hacer clic en la imagen de la categoría respectiva en el extremo izquierdo de la vista de categoría. Esto abrirá una nueva selección de imágenes, donde puede elegir una nueva imagen.

También se le ofrecerán plantillas para varios temas en las categorías existentes. Puede usar esto para crear rápidamente nuevas categorías para sus ingresos y sus gastos.

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