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Funzioni principali

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Funzioni principali

Transazioni

Entrate e spese una tantum

Per creare un reddito o una spesa una tantum, è necessario fare clic sull’icona grande più in basso al centro. È quindi possibile creare una nuova spesa una tantum in alto a sinistra e una nuova entrata una tantum in alto a destra.

Nella nuova finestra di modifica ora puoi creare la tua nuova transazione e puoi decidere da solo quanto dettagliatamente vuoi inserire le tue voci. Più dettagliata è la descrizione della transazione, più precisamente potrai generare le valutazioni in un secondo momento.

Se si tratta di una nuova spesa, all’importo viene assegnato di default un segno negativo. I ricavi hanno segnali positivi. Tuttavia, questo non è un must poiché puoi modificare il segno dell’importo come preferisci.

Nota: Con un rimborso si può anche rendere positivo il segno di una spesa cliccando su “+/-” in basso a sinistra della tastiera.

A destra del campo dell’importo, puoi anche specificare la valuta. Viene quindi determinato il tasso di cambio corrente per la valuta principale specificata.

A sinistra del campo dell’importo si trova la categoria della transazione attualmente assegnata. Se fai clic sull’immagine della categoria, puoi riclassificare la transazione. Le categorie di reddito sono elencate nella riga superiore e le categorie di spesa nelle due righe seguenti. Se fai clic su un’altra categoria, il segno del campo dell’importo viene modificato. Se hai anche creato hashtag per la categoria corrispondente, verranno elencati in fondo. Per attivare gli hashtag (sottocategorie) per la transazione, devi fare clic su di essi. Anche gli hashtag di diverse categorie possono essere attivati per una transazione.

Nota: Puoi anche creare categorie fittizie speciali come per la categoria “Persona” e aggiungere gli hashtag “Madre”, “Padre” e “Figlio”. Se ora hai una nuova spesa per “Generi alimentari”, puoi prima attivare l’hashtag della persona pertinente per questa transazione (ad es. “Padre” quando il padre ha pagato gli acquisti) e poi l’effettivo fare la classificazione per la categoria “Generi alimentari” . Nei diagrammi puoi quindi valutare esattamente chi ha pagato la spesa.

La data della transazione deve essere inserita sotto il campo dell’importo. Facoltativamente, puoi anche utilizzare il calendario per scegliere una data.

Sotto questo è il campo “Ripeti”, dove è possibile definire se la transazione deve essere ripetuta a intervalli regolari (ogni due settimane, ogni mese, ecc.) O meno. Le transazioni ripetute sono spiegate in maggior dettaglio nel prossimo capitolo.

Come ultimo campo obbligatorio devi scegliere il conto da cui registrare la transazione.

Ci sono ulteriori informazioni opzionali sotto i campi obbligatori per descrivere la transazione. Questi includono i campi di testo “Titolo”, “Destinatario / Mittente”, “Utilizzo” e “Commento”. Con l’aiuto delle funzioni di ricerca in MoneyStats, puoi valutare questi campi di testo e cercare e filtrare termini o parole chiave specifici.

Puoi anche assegnare un saldo manuale del conto a ciascuna transazione. Con un saldo del conto attivo, un importo in alto non è più obbligatorio e può essere lasciato vuoto. I saldi del conto manuale si applicano dalla data inserita e tutte le entrate e le spese più recenti vengono aggiunte all’ultimo saldo del conto noto. Sono valori fissi e sostituiscono il saldo del conto precedentemente noto con un nuovo valore statico. I saldi dei conti sono visualizzati con un colore viola in MoneyStats.

Sotto c’è un campo speciale per gli “Hashtag (sottocategorie)”. Come con la suddetta categorizzazione, qui puoi attivare o disattivare ulteriori hashtag per la transazione. In linea di principio è la stessa funzione di cui sopra, l’unica differenza è che la categorizzazione non viene modificata quando vengono selezionati ulteriori hashtag qui. Il focus in questo menu è davvero solo sugli hashtag e non sulla categorizzazione, ovvero l’icona della categoria rimane invariata, anche se fai clic su altre categorie per attivare o disattivare gli hashtag.

Con l’aiuto dei contrassegni puoi contrassegnare le tue transazioni con una bandiera colorata. È quindi possibile valutarli e filtrarli nei report o nella ricerca.

Alla data di scadenza, puoi prenotare una data di pagamento e / o creare un promemoria. Nella panoramica vengono quindi riepilogati tutti i prossimi appuntamenti.

Puoi anche allegare ricevute o fatture a ciascuna transazione. Questi sono mostrati nel blocco grande come immagine di anteprima in basso. Per modificare foto di ricevute multiple o esistenti, è sufficiente fare clic sul blocco grande e quindi si apre un’anteprima di tutte le ricevute e fatture che hai collegato alla transazione.

Se sei soddisfatto dell’inserimento delle informazioni, puoi salvare la transazione una tantum facendo clic sul piccolo segno di spunta nell’angolo in alto a destra. In alternativa, puoi anche fare clic su “Crea” o “Salva” in basso a destra.

Entrate e spese ricorrenti

Analogamente al capitolo precedente sulla creazione di entrate e uscite una tantum, è anche possibile creare transazioni ricorrenti. Le transazioni ricorrenti sono transazioni ripetitive come l’affitto mensile o i costi assicurativi annuali.

Per creare una transazione ricorrente, è necessario fare clic sull’icona più in basso al centro. Quindi puoi fare clic su “Ricorrente” in basso a sinistra. In alternativa, puoi anche creare una transazione una tantum e quindi impostare un intervallo nel campo “Ripeti” (ad es. Ogni 2 settimane, ogni anno, ecc.). Una volta che la transazione è una serie ricorrente, è necessario impostare una data di inizio e di fine. Questo periodo limita le transazioni ripetitive. La data di inizio è decisiva per il giorno finanziario della serie ricorrente. Ad esempio, se la tua riga ricorrente ha la data di inizio 5 gennaio 2020 e un ritmo mensile, la transazione successiva avrà luogo il 5 febbraio 2020 e la transazione successiva il 5 marzo 2020 e così via.

Tutti gli elementi delle serie ricorrenti vengono inseriti direttamente nella visualizzazione delle transazioni e sono identificati dal piccolo cerchio con le frecce cicliche. Puoi anche modificare i singoli elementi delle serie ricorrenti. Puoi scegliere se modificare solo un singolo elemento (“Solo questo”) o l’intera riga (“Diversi”).

Se selezioni “Solo questo”, il singolo elemento della serie ricorrente verrà trattato come una normale transazione una tantum e le modifiche interesseranno solo il singolo elemento della serie ricorrente. Tutti gli altri elementi rimangono inalterati.

Tuttavia, se scegli “Diversi”, le modifiche interessano più elementi della serie ricorrente. Che cosa definisci esattamente quando salvi la transazione ricorrente.

Utilizzando l’esempio sopra, è stato effettuato un pagamento di stipendio mensile di 1.500 USD come serie ricorrente. La ricevuta dello stipendio cade il 5 di ogni mese (5 gennaio, 5 febbraio, 5 marzo, ecc.). Se ora hai ricevuto un aumento di stipendio di 100 USD e la ricevuta dello stipendio viene spostata di 5 giorni indietro al decimo giorno di ogni mese, devi solo modificare l’importo e selezionare 10 aprile 2020 come data di inizio. Quando si salva la transazione ricorrente, la domanda successiva è se si desidera applicare le modifiche a “Tutto”, “Tutto dal 10 aprile 2020” o “Solo questo (10 aprile 2020)”. Se fai clic su “Tutto dal 10 aprile 2020”, verranno elaborate tutte le transazioni successive al 10 aprile 2020. Tutte le transazioni prima di questa data di inizio rimangono inalterate. Oltre all’adeguamento dell’importo, il giorno di prenotazione per tutte le transazioni più recenti dopo il 10 aprile 2020 è stato quindi spostato al decimo giorno.

Allo stesso modo, puoi eliminare alcuni elementi di una serie ricorrente anche definendo esattamente quali elementi della serie devono essere presi in considerazione.

Avvertimento: Se modifichi singoli elementi di una serie ricorrente, rimangono comunque parte della serie completa. Ad esempio, se modifichi un singolo elemento nella serie e lo salvi e applichi le modifiche a “Tutto”, tutte le singole modifiche vengono sovrascritte e tutti gli elementi vengono riportati a un denominatore comune.

Puoi trovare un riepilogo di tutte le tue transazioni ricorrenti nell’angolo in alto a destra della visualizzazione delle transazioni. Tutte le serie ricorrenti sono elencate lì e raggruppate in base alle entrate e alle uscite. Le singole modifiche, invece, possono essere visualizzate solo nella visualizzazione delle transazioni, dove tutti gli elementi della serie sono disponibili individualmente e possono essere modificati.

Trasferimenti

È possibile utilizzare i “Trasferimenti” per trasferire un importo X da un conto A a un altro conto B. A tal fine, un importo X viene detratto dal conto A e accreditato sul conto B.

Per creare un nuovo trasferimento, è necessario fare clic sul simbolo più in basso al centro e fare clic su “Trasferimento” nell’angolo inferiore destro. È quindi possibile modificare i trasferimenti nello stesso modo dei capitoli precedenti e aggiungere ulteriori informazioni. Per impostazione predefinita, viene creato un trasferimento una tantum, ma puoi anche creare un trasferimento ricorrente specificando un intervallo nel campo “Ripeti”. A differenza di una normale transazione, è necessario definire un account di origine e un account di destinazione.

Come mostrato negli screenshot, ad esempio, un importo di 5.000 USD viene trasferito dal conto corrente (sorgente) al conto di risparmio (destinazione). Un trasferimento è classificato per impostazione predefinita con una categoria specifica. Questa categoria speciale ha la proprietà che le transazioni con questa categorizzazione non vengono valutate. I due trasferimenti vengono presi in considerazione nel saldo del conto, ma non nel bilancio mensile. Di norma, i trasferimenti sono solo movimenti di denaro e pertanto non devono essere valutati come utili o perdite. Tuttavia, se vuoi vedere anche i trasferimenti nei bilanci, puoi facilmente modificare la categoria speciale “Trasferimento” nella vista categorie e impostarla su “valutato”. In alternativa, puoi ovviamente classificare i tuoi trasferimenti con un’altra categoria.

Nota: I trasferimenti sono classificati con una categoria speciale in modo che questi non siano presi in considerazione nei profitti e nelle perdite, ma solo nei saldi dei conti. Puoi anche classificare i tuoi trasferimenti con altre categorie o impostare la modalità della categoria speciale su “valutato”.

Le due voci di trasferimento rimangono sempre collegate. Ad esempio, modifichi l’importo o la data del trasferimento, le modifiche interessano sia l’account di origine che l’account di destinazione. Se elimini un elemento del trasferimento, entrambi gli elementi verranno rimossi.

Saldi del conto

Il saldo del conto è la somma di tutte le entrate, le spese e i trasferimenti a un conto specifico in un momento specifico.

Per mostrare il saldo corrente per ogni transazione, puoi attivare la “Vista estesa” o “Vista elenco” nella visualizzazione delle transazioni in alto a sinistra. I singoli saldi vengono accumulati in base alla data. Sotto le transazioni elencate puoi vedere il saldo del conto corrente per il rispettivo periodo, ovvero il vecchio saldo e il nuovo saldo.

Se non hai definito un saldo manuale del conto per un conto specifico, il saldo iniziale del conto è di 0 USD per impostazione predefinita.

Per creare un nuovo saldo manuale del conto, puoi semplicemente creare un nuovo reddito o spesa una tantum. Sotto le informazioni facoltative troverai il campo “Saldo”. Qui puoi inserire un saldo del conto. A seconda della data selezionata per la transazione, il saldo del conto viene quindi impostato come valore fisso. Tutte le transazioni più recenti vengono quindi sommate all’ultimo saldo del conto manuale noto. Quindi puoi anche creare più saldi account manuali. Ad esempio, il risultato sarebbe simile a questo:

Data Nome Ammontare (USD) Saldo
(USD)
2020-01-01 Saldo vuoto 10.000
2020-02-01 Benzina -50 9.950
2020-03-01 Drogheria -50 9.900
2020-04-01 Regali -100 9.800
2020-05-01 Saldo vuoto 2.000
2020-05-02 Drogheria -100 1.900
2020-05-03 Stipendio 1.000 2.900
2020-05-04 Abbigliamento -200 2.700
2020-05-05 Benzina -50 2.650

Se hai inserito un valore per il saldo del conto sotto le informazioni opzionali, un importo in alto non è più richiesto. I saldi manuali dei conti sono visualizzati in viola in MoneyStats.

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Classificare

Categorie entrate e spese

In MoneyStats puoi classificare le tue transazioni con diverse categorie. Viene fatta una distinzione di base tra le categorie di reddito e di spesa. Ma questa è solo un’analisi approssimativa in modo che tu possa valutare le tue transazioni in modo più rapido ed efficiente. Puoi anche aggiungere più categorie e modificare o eliminare categorie esistenti (in Altro / Impostazioni / Categorie).

Quando si crea o si modifica una transazione, è possibile fare clic sull’icona della categoria in alto a sinistra per aprire la selezione della categoria. Lì vedrai tutte le tue categorie di reddito in alto e tutte le tue categorie di spesa in basso. Se fai clic sul simbolo di una categoria, la tua transazione verrà classificata con la categoria corrispondente.

Se fai clic su una categoria di spesa come la categoria “Generi alimentari”, il campo dell’importo diventa negativo. Tuttavia, il segno dell’importo diventa positivo per le categorie di reddito.

Nota: Con un rimborso puoi anche rendere positivo il segno di una spesa cliccando su “+/-” in basso a sinistra della tastiera.

Gli hashtag associati (sottocategorie) della categoria “Generi alimentari” sono mostrati sotto la selezione della categoria e possono anche essere attivati se necessario.

Per aggiungere una nuova categoria, puoi anche scorrere fino all’estrema destra e fare clic sul simbolo più o per passare direttamente alla visualizzazione delle categorie.

Nota: Puoi anche tenere premuta una categoria nel menu di selezione della categoria per modificarla direttamente.

Ma puoi anche classificare le tue entrate e uscite direttamente nella visualizzazione delle transazioni. Tutto quello che devi fare è fare clic sull’icona della categoria all’estrema sinistra. Le funzioni speciali si aprono quindi con la selezione della categoria appropriata. Questa funzione è ideale per classificare rapidamente senza dover cambiare la finestra.

Funzioni speciali nella visualizzazione delle transazioni.

Selezione rapida della categoria attiva sopra il campo dell’importo.

Nella vista categorie è anche possibile attivare la “selezione rapida”. Le categorie pertinenti vengono offerte sopra il campo dell’importo quando si creano nuove transazioni. A seconda dell’importo inserito, le categorie più rilevanti vengono ordinate in avanti. Ad esempio, se inserisci un importo compreso tra $ 10 e $ 60, la categoria “Generi alimentari” verrà ordinata per prima. Se fornisci un importo superiore, ad esempio 800 USD, ti viene offerta la categoria “Affitto” o “Vacanza”.

Hashtag (sottocategorie)

Un hashtag è una parola chiave a due punte che viene utilizzata per identificare le transazioni con contenuto specifico e per renderle reperibili. Può anche essere visto come una sorta di sottocategoria di categorie esistenti. Puoi utilizzare gli hashtag per creare valutazioni dettagliate. Possono essere utilizzati in modo molto flessibile e quindi offrono molte possibilità.

Puoi assegnare i tuoi hashtag a ciascuna categoria che crei. A tal fine, è necessario modificare una categoria esistente nella vista categorie. Lì puoi aggiungere, modificare o eliminare hashtag. Ad esempio, puoi assegnare gli hashtag (o sottocategorie) “Walmart”, “Aldi” e “Trader Joes” alla categoria “Generi alimentari”. Non appena crei una nuova transazione e la classifichi con la categoria “Generi alimentari”, tutti gli hashtag verranno visualizzati sotto la selezione della categoria. È possibile attivarlo per la transazione, se necessario. Puoi anche attivare hashtag di diverse categorie per la tua transazione.

Modifica una categoria nella vista categorie per aggiungere, modificare o eliminare nuovi hashtag.

Sotto la selezione della categoria, puoi attivare hashtag aggiuntivi per la tua transazione.

Nota: È inoltre possibile creare categorie fittizie speciali nella vista categorie, ad es. per la categoria “Persone” e aggiungi gli hashtag “Madre”, “Padre” e “Figlio”. Se ora hai una nuova spesa per “Generi alimentari”, puoi prima attivare l’hashtag della persona pertinente per questa transazione (ad esempio “Padre” quando il padre ha pagato per gli acquisti) e poi effettuare la classificazione effettiva nella categoria “Generi alimentari” . Nei diagrammi puoi quindi valutare esattamente chi ha pagato la spesa.

Nelle valutazioni, puoi quindi utilizzare gli hashtag in vari modi e vedere esattamente per cosa hai speso i tuoi soldi o cercare rapidamente determinate parole chiave.

Campi di testo (titolo, destinatario / mittente, ecc.)

Quando crei una nuova transazione, hai la possibilità di utilizzare vari campi di testo per descrivere la tua transazione sotto le informazioni opzionali. Questi campi di testo sono una sorta di categorizzazione aggiuntiva perché è possibile cercare parole chiave specifiche nelle valutazioni e nei rapporti.

Sono disponibili i seguenti campi di testo: titolo, destinatario / mittente, utilizzo e commento. È inoltre possibile utilizzare questi campi durante l’importazione dei dati per riempire i campi di testo con dati adeguati. Se in precedenza è stata creata una transazione con un destinatario specifico, questi verranno visualizzati sotto il campo di testo. Per fare ciò, tuttavia, la modalità per “Esempi durante l’immissione di testo” deve essere attivata nelle impostazioni avanzate (Altro / Impostazioni / Impostazioni avanzate).

Durante l’immissione di testo, vengono visualizzati esempi di testi già creati.

Esempi di immissione di testo possono essere attivati / disattivati nelle impostazioni avanzate.

Analogamente agli hashtag, puoi anche valutare in dettaglio i campi di testo nelle statistiche o nei report. Di solito è possibile utilizzare l’icona della lente di ingrandimento per cercare o filtrare determinate parole chiave.

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Budget

Con l’aiuto dei budget puoi perseguire i tuoi obiettivi finanziari (obiettivi di budget) e limiti (limiti di budget). In questo modo tieni d’occhio sia le tue entrate che le tue spese e risparmi.

  • Puoi impostare limiti di budget per le tue categorie di spesa. Quindi ti imponi un limite finanziario e cerchi di rispettarlo.
  • Puoi creare obiettivi di budget per le tue categorie di reddito. Quindi ti dai una quantità che vuoi generare secondo il piano.

Limiti di budget per categorie di spesa

Per pianificare le tue spese, imposti un limite finanziario. Quindi ti imponi un limite di budget e cerchi di rispettarlo. È possibile assegnare un tale limite di budget a ciascuna categoria di spesa creata. Quanto è alto il tuo limite dipende dalla categoria e dalla tua volontà di risparmiare denaro in questa categoria. La cosa migliore da fare è esaminare da vicino le spese degli ultimi mesi per una determinata categoria per avere un’idea di quanto dovrebbe essere alto il limite.

È possibile creare una nuova categoria di spesa nella visualizzazione delle categorie (in Altro / Impostazioni / Categorie). Per creare un nuovo budget per una categoria di spesa esistente, devi fare clic sul simbolo più nella visualizzazione del budget in alto a destra. In alternativa, è possibile fare clic su una categoria sotto il diagramma del budget e modificarla per creare un nuovo budget per la rispettiva categoria o per modificare o eliminare un budget esistente.

Ad esempio, se desideri pianificare le spese per il cibo, seleziona prima la categoria “Generi alimentari” in alto selezionando il simbolo della categoria corrispondente dalla barra in alto. È quindi possibile definire un importo che non si desidera superare ogni mese.

Nota: L’importo dipende dal periodo selezionato e dall’intervallo. Ad esempio, se il tuo budget inizia solo a metà del mese, hai solo la metà dell’importo per il mese corrente. Se l’intervallo è impostato su “Ogni 2 mesi”, hai anche solo metà dell’importo disponibile per il mese corrente.

Sotto le informazioni facoltative puoi anche definire se il tuo budget deve essere applicato solo a un determinato account o se deve essere utilizzato per “Tutti gli account”. Infine, puoi anche attivare il “Riporto” se vuoi trasferire il tuo budget residuo al mese successivo.

Ad esempio, se hai definito un limite di budget di $ 200 al mese per la categoria “Generi alimentari”, potrebbe essere simile al seguente per il periodo da gennaio ad aprile:

Data Costo del cibo Budget (riporto disabilitato) Budget (riporto abilitato)
Gennaio USD 200 USD 200
2020-01-01 USD -50 USD 150 USD 150
2020-01-15 USD -80 USD 70 USD 70
Febbraio USD 200 USD 270
2020-02-01 USD -100 USD 100 USD 170
2020-02-15 USD -20 USD 80 USD 150
Marzo USD 200 USD 350
2020-03-01 USD -180 USD 20 USD 170
2020-03-15 USD -180 USD -160 USD -10
Aprile USD 200 USD 190

Puoi salvare il budget per la categoria facendo clic sul segno di spunta nell’angolo in alto a destra. Tuttavia, puoi eliminare un budget esistente in basso a sinistra. La categoria stessa non viene eliminata, viene eliminato solo il budget associato.

Obiettivi di budget per categorie di entrate

Per pianificare i tuoi guadagni, stabilisci un obiettivo di budget. Quindi ti dai una quantità che vuoi generare secondo il piano. È possibile assegnare un obiettivo di budget di questo tipo a ciascuna categoria di reddito creata. Quanto è alto il tuo importo target dipende dalla categoria e dai tuoi obiettivi di vendita. È meglio esaminare attentamente le entrate degli ultimi mesi per una categoria specifica per avere un’idea di quale dovrebbe essere il tuo obiettivo di vendita.

Puoi creare una nuova categoria di reddito nella visualizzazione delle categorie (in Altro / Impostazioni / Categorie). Per creare un nuovo obiettivo di budget per una categoria di reddito esistente, devi fare clic sul simbolo più nella visualizzazione del budget in alto a destra. In alternativa, puoi fare clic su una categoria sotto il diagramma del budget e modificarla per creare un nuovo obiettivo di budget per la rispettiva categoria o per modificare o eliminare un obiettivo di budget esistente.

Ad esempio, se desideri definire il budget del tuo reddito d’impresa, seleziona prima la categoria “Azienda” in alto selezionando il simbolo della categoria appropriato dalla barra in alto. È quindi possibile definire un importo che si desidera guadagnare dalla propria attività come pianificato.

Sotto le informazioni facoltative puoi anche definire se il tuo obiettivo di budget deve essere applicato solo a un determinato account o se deve essere utilizzato per “Tutti gli account”. Infine, puoi anche attivare il “Riporto” se vuoi trasferire il tuo reddito d’impresa non raggiunto al mese successivo.

Ad esempio, se hai definito un obiettivo di budget di 1.000 USD al mese per la categoria “Attività commerciale”, potrebbe essere simile al seguente per il periodo da gennaio ad aprile:

Data Entrate aziendali Obiettivo di budget (riporto disattivata) Obiettivo di budget (riporto abilitata)
Gennaio USD 1.000 USD 1.000
2020-01-01 USD 400 USD 600 USD 600
2020-01-15 USD 250 USD 350 USD 350
Febbraio USD 1.000 USD 1.350
2020-02-01 USD 100 USD 900 USD 1.250
2020-02-15 USD 500 USD 400 USD 750
Marzo USD 1.000 USD 1.750
2020-03-01 USD 900 USD 100 USD 850
2020-03-15 USD 900 USD -800 USD -50
Aprile USD 1.000 USD 950

Con un clic sul segno di spunta in alto a destra salvi il tuo obiettivo di budget per la categoria. Tuttavia, puoi eliminare un obiettivo di budget esistente in basso a sinistra. Non è la categoria in sé che viene eliminata, ma solo l’obiettivo di budget corrispondente.

Budget multipli per singole categorie

Puoi anche creare più budget per una singola categoria. Per fare ciò, devi prima creare un budget come descritto sopra per una categoria di entrate o uscite. È quindi possibile fare nuovamente clic sull’icona più in alto a destra per aggiungere altri budget. Qui puoi di nuovo selezionare la stessa categoria di prima e aggiungervi altri budget.

Se ora modifichi la categoria corrispondente nella visualizzazione budget sotto il grafico a torta, vedrai tutti i budget multipli assegnati a questa categoria sotto le informazioni facoltative. Puoi fare clic su ciascuno di questi budget singolarmente e modificarli o eliminarli. Anche i periodi dei budget possono essere diversi. Solo l’account assegnato e il valore di “Riporto” devono essere gli stessi per tutti i singoli budget.

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Importazione di dati

Con la funzione di importazione puoi importare dati esterni in MoneyStats. È importante che i dati in un file di testo (ad esempio un file CSV) siano separati l’uno dall’altro da separatori univoci e che il testo contenga informazioni di base come data, importo e titolo. Tuttavia, poiché un file CSV non è un formato standardizzato, MoneyStats cerca di riconoscere automaticamente la struttura del file CSV. Se la struttura non viene riconosciuta automaticamente, potrebbero essere necessarie impostazioni aggiuntive.

Spiegazione: Il formato file CSV sta per “Valori separati da virgola” e descrive la struttura di un file di testo per la memorizzazione o lo scambio di dati strutturati in modo semplice. L’estensione del file è .csv.

Per importare un nuovo file in MoneyStats, puoi fare clic su “Importare file” in Altro / Impostazioni / Importa ed esporta.

Quindi vedrai un esempio di un file CSV nel campo di testo, in modo da avere un’idea di come può apparire la struttura. Un file CSV viene solitamente identificato da delimitatori univoci. Il contenuto è paragonabile a una struttura di tabella, con gli elementi delle colonne separati da punto e virgola e le righe separate da interruzioni di riga. Invece di un’interruzione di riga o di un punto e virgola, sono comuni anche altri caratteri. Le virgole, invece, dovrebbero essere evitate perché questi caratteri compaiono in molte frasi o in formati numerici e quindi l’unicità non viene più data.

Infine, sotto “Seleziona file” puoi aprire il tuo file CSV o TXT. Questo viene quindi caricato nel campo di testo. Ora dovresti controllare il contenuto del testo. Se i caratteri nel testo non vengono visualizzati correttamente, fare clic più volte su “Cambia formato”. È commutato tra diverse codifiche di caratteri (ad esempio macOSRoman, ascii, unicode, utf8, ecc.). Alla fine, tutte le dieresi e i caratteri speciali dovrebbero essere visualizzati correttamente nel campo di testo.

Se il testo importato ha più paragrafi, puoi selezionare un paragrafo diverso in “Cambia paragrafo”. È possibile leggere un solo paragrafo completo per processo di importazione.

Il file CSV può essere identificato da separatori speciali o potrebbero esserci formati di data molto speciali che MoneyStats non può leggere. In questo caso, è possibile supportare l’algoritmo di importazione nelle impostazioni apportando ulteriori specifiche. Se gli elementi della colonna sono separati da segni di percentuale, puoi inserire “%” sotto “Delimitatore (colonna)”. Tuttavia, se si lascia il campo vuoto, per impostazione predefinita viene automaticamente cercato un simbolo di separazione.

Allo stesso modo, puoi anche specificare gli elementi di riga che separano le singole transazioni. Il simbolo hashtag è spesso usato qui invece di un’interruzione di riga (come carattere di testo: \n). In questo caso, inserisci un “#” nel campo di testo sotto “Delimitatore (riga)”.

La data gioca un ruolo molto importante. Perché senza una data, le transazioni non possono essere classificate nel tempo. Se il formato della data non viene riconosciuto, controlla nel campo di testo come è strutturato e specifica la data nel campo “Formato data”. Le lettere speciali vengono utilizzate per rappresentare la data. Ad esempio, se la tua data ha il formato “2020-12-31” nel campo di testo, devi inserire “yyyy-MM-dd” come formato della data. D’altra parte, se la data ha questo aspetto: “12 settembre 2020, 14:30:10”, il formato della data specificato avrà questo aspetto: “MMMM dd, yyyy, HH:mm:ss”. Esistono vari modi in cui una data è stata esportata e non tutti i formati possono essere riconosciuti automaticamente da MoneyStats. Se ora hai la data confusa “01.02.20”, la data potrebbe rappresentare il 1 febbraio 2020, ma anche il 2 gennaio 2020. Pertanto, in alcuni casi dovresti specificare il formato della data.

Importante: Il formato della data fa distinzione tra maiuscole e minuscole!

Di seguito sono riportati alcuni esempi di formati di data speciali:

Data Formato data
24.02.2020 dd.MM.yyyy
Monday, June 12, 2020 EEEE, MMMM dd, yyyy
31-12-20 dd-MM-yy
2019, Jun 30 yyyy, MMM dd
2020-12-31 12:30:00 yyyy-MM-dd HH:mm:ss
4:44 PM on June 23, 2016 h:mm a ‘on’ MMMM dd, yyyy
2018-09-12T14:11:54+0000 yyyy-MM-dd’T’HH:mm:ssZ
Wed, 12 Sep 2018 14:11:54 +0000 E, d MMM yyyy HH:mm:ss Z
Sep 12, 2:11 PM MMM d, h:mm a
10:41:02.112 HH:mm:ss.SSS

Le lettere hanno il seguente significato:

Simbolo Spiegazione Simbolo Spiegazione
y Anno H Ora
M Mese m Minuto
d Giorno s Secondo
E Giorno feriale S Millisecondo

Puoi anche impostare un fattore di valuta. Se inserisci un valore qui, tutti i tuoi valori numerici verranno importati moltiplicati per questo fattore. Ciò è utile, ad esempio, se gli importi sono stati esportati in centesimi. È possibile inserire qui il fattore 0,01 e quindi vengono aggiunti due decimali a tutti gli importi.

Se l’importazione continua a non essere letta dopo la specifica, è meglio contattarmi direttamente in modo che possa verificare cosa non va e adattare il mio algoritmo di importazione.

Se l’importazione dei dati viene letta correttamente e la data, l’importo e il titolo possono essere assegnati, è ora possibile collegare i singoli risultati con i campi disponibili in MoneyStats.

La data, l’importo e la valuta sono campi obbligatori. Assegna la data al campo della data, gli importi al campo dell’importo e le valute al campo della valuta o seleziona una valuta se questa non è disponibile nell’importazione. Facoltativamente, puoi anche aggiungere un titolo, un destinatario, un oggetto o un commento, che vengono salvati in campi di testo separati nell’app. È inoltre possibile assegnare saldi e saldi contabili a ciascuna transazione. Tuttavia, tutte le transazioni hanno quindi un saldo del conto fisso, in modo che questo non venga più calcolato automaticamente.

Sotto il campo “Categoria” hai la possibilità di categorizzare. Tuttavia, il campo importato della categoria deve avere lo stesso nome della categoria creata in MoneyStats (in Altro / Impostazioni / Categorie). Solo allora alla transazione verrà assegnata automaticamente la categoria appropriata.

Mancia: Sono disponibili varie opzioni per la categorizzazione automatica. In Altro / Impostazioni / Impostazioni avanzate troverai ulteriori funzioni sotto la voce “Automazione”. Puoi anche utilizzare gli hashtag per classificare automaticamente i tuoi dati. Ad esempio, se hai assegnato l’hashtag “Società di manutenzione XYZ” alla categoria “Auto” e i tuoi dati per il titolo, commento o destinatario contengono questa parola chiave durante l’importazione dei dati, questa transazione viene automaticamente assegnata alla categoria “Auto”.

Infine, puoi importare i tuoi dati in un account esistente o nuovo. Quindi dovresti controllare se tutti i valori sono stati importati correttamente. La cosa migliore da fare è importare i tuoi dati in un account di prova la prima volta, che poi elimini di nuovo.

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Sincronizzazione

Con l’aiuto della sincronizzazione, puoi salvare i tuoi dati nel tuo iCloud privato e renderli disponibili a tutti i tuoi dispositivi Apple. Quindi puoi lavorare in parallelo su iPhone, iPad e Mac.

Nuovo: Con iOS versione 4.02 o macOS versione 2.02 di MoneyStats, ora puoi condividere i tuoi dati con altre persone. Per fare ciò, puoi invitare altre persone in Altro / Impostazioni / Sincronizzazione e gestire i diritti di accesso, ovvero se la persona deve avere solo accesso in lettura o scrittura ai tuoi dati finanziari.

Per la sincronizzazione dei dati vengono utilizzati solo i servizi offerti da Apple Inc. I dati vengono crittografati e archiviati nel tuo iCloud privato per renderli disponibili agli altri tuoi dispositivi.

Nota: Poiché la privacy dei dati è molto importante per me, vorrei sottolineare che quando si utilizza Apple iCloud, i dati vengono crittografati e archiviati sui server di Apple Inc.

In Altro / Impostazioni / Sincronizzazione puoi aggiungere tutti i tuoi dispositivi che desideri sincronizzare tra loro. Per fare ciò, fai semplicemente clic sul simbolo più in alto a destra per connettere un nuovo dispositivo al tuo iCloud privato. Quindi devi attivare il pulsante di commutazione sotto il simbolo più.

Nella pagina della panoramica puoi sincronizzare i dati con il tuo iCloud privato cliccando sul simbolo della nuvola in alto a sinistra. L’ultima revisione viene scaricata sul tuo dispositivo.

Nota: Tieni presente che la sincronizzazione dei dati con iCloud non avviene sempre. La sincronizzazione viene avviata solo all’apertura dell’app o facendo clic sul simbolo della nuvola nella panoramica.

Se la sincronizzazione non funziona / non risponde, è necessario ripristinare i dati di iCloud e quindi configurare nuovamente tutti i dispositivi. La cosa migliore da fare è fare quanto segue:

  1. Per prima cosa dovresti creare un backup dei tuoi dati sul dispositivo, dove i dati sono completi o dove i dati sono aggiornati (in Altro / Impostazioni / Backup / “Crea un nuovo backup”). Quindi sei al sicuro e puoi ripristinare i tuoi dati in qualsiasi momento, se necessario.
  2. Puoi quindi fare clic su “Ripristina iCloud” in basso sotto Altro / Impostazioni / Sincronizzazione, in modo che i dati nel tuo iCloud per il tuo ID Apple per MoneyStats siano praticamente svuotati e tutti i dispositivi collegati vengano rimossi. È meglio eseguire questo processo per tutti i tuoi dispositivi, se è ancora possibile selezionarlo.
  3. Dopodiché, puoi fondamentalmente impostare di nuovo la sincronizzazione di iCloud. Per fare ciò, apri il dispositivo con il database completo (o ripristina preventivamente il backup corrispondente sul dispositivo desiderato) e fai clic sul segno più in alto a destra. Tutti i tuoi dati verranno ricaricati nel tuo iCloud.
    • A questo punto, attendi un momento finché i dati non sono stati completamente caricati nel tuo iCloud. A seconda della velocità di Internet e della quantità di dati, questo processo può essere più veloce o più lento.
  4. Se tutto ha funzionato e il dispositivo è stato aggiunto all’elenco dei dispositivi, ora puoi fare lo stesso con gli altri dispositivi e aggiungerli all’elenco dei dispositivi.
    • Prima di entrare nel secondo dispositivo, il dispositivo di base inserito in precedenza dovrebbe apparire nell’elenco! In caso contrario, chiudere nuovamente l’app e riavviare fino a quando il dispositivo di base non viene riconosciuto nell’elenco. Quindi non dimenticare di impostare l’interruttore per ciascun dispositivo su attivato in modo che la sincronizzazione di iCloud venga avviata e attivata per il dispositivo (interruttore sotto il simbolo più nell’angolo in alto a destra del menu di sincronizzazione: Altro / Impostazioni / Sincronizzazione).

Se stai ancora riscontrando alcuni problemi di sincronizzazione di iCloud o il tuo dispositivo non è stato aggiunto correttamente all’elenco, esegui la seguente risoluzione dei problemi.

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